en fintual, el equipo de legal y cumplimiento no es un área de soporte: es parte de cómo construimos el producto, tomamos decisiones y cómo aseguramos que nuestra experiencia 100% digital siga siendo simple, segura y regulada.
estamos buscando un/a oficial de cumplimiento en pld/ft con capacidad para ejecutar, analizar y apropiarse de procesos de cumplimiento, combinando conocimiento regulatorio con interés por la tecnología y la automatización.
vas a liderar la relación con autoridades regulatorias y autorregulatorias (atención de oficios, visitas de inspección, requerimientos de información y participación en auditorías), la dictaminación y seguimiento de alertas y reportes en materia de pld/ft, la revisión de políticas y procedimientos,y capacitación anual al personal. Además, vas a trabajar y colaborar de cerca con producto y tecnología para mejorar los sistemas y procesos del área de cumplimiento con la finalidad de que sean cada vez más inteligentes y automáticos.
buscamos a alguien con más de 5 años de experiencia en pld/ft en el sector financiero, que conozca a fondo la regulación mexicana y que vea en la tecnología una forma de hacer mejor su trabajo, no una amenaza. Es necesario que vivas en ciudad de méxico.

qué harás

- gobernanza del modelo de prevención: diseñar, implementar y mantener actualizado el modelo de prevención de delitos de la afp bajo el marco de la ley 20.393, reportando directamente al directorio sobre su funcionamiento y efectividad.

- gestión del programa la/ft: administrar integralmente el programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, asegurando la correcta implementación de políticas de conocimiento del cliente (kyc), procesos de debida diligencia y el envío oportuno de reportes a la unidad de análisis financiero (uaf) bajo la ley 19.913.

- conflictos de interés: elaborar, mantener y supervisar la política de solución de conflictos de interés de la administradora (conforme al dl 3.500 y a la normativa de la superintendencia de pensiones), dando soporte al comité de inversión y solución de conflictos de interés del directorio y gestionando el registro de conflictos, las inhabilidades, las operaciones con partes relacionadas y el resguardo del giro exclusivo.

- información privilegiada y conducta de mercado: administrar el código de conducta de mercado, incluyendo las barreras de información ("murallas chinas"), la política de transacciones de valores del personal (personal trading), la lista de personas con acceso a información privilegiada y el monitoreo de su cumplimiento, resguardando el manejo de información sobre las decisiones de inversión de los fondos.

- protección de datos personales: velar por el cumplimiento de la normativa de protección de datos,



incluyendo la mantención de la política/aviso de privacidad, los mecanismos para el ejercicio de los derechos de los titulares (acceso, rectificación, cancelación, oposición y portabilidad), la obtención de consentimiento, en particular para datos sensibles y biométricos, el registro de actividades de tratamiento y la gestión y notificación de brechas, en coordinación con el/la ciso.

- debida diligencia de terceros: diseñar y ejecutar procesos de debida diligencia de contrapartes, proveedores y socios comerciales como parte del mpd, con foco en los riesgos de cohecho, lavado de activos, receptación y demás delitos del catálogo.

- redacción de políticas y código de ética: elaborar, actualizar y difundir las políticas de cumplimiento esenciales de la administradora, incluyendo el código de ética de la compañía y el manual la/ft.

- gestión del canal de denuncias: administrar de forma confidencial y segura el canal de denuncias interno, recibiendo, investigando a fondo y dando un seguimiento riguroso a cualquier sospecha o reporte sobre conductas contrarias a la ética.

- investigaciones internas: coordinar investigaciones ante presuntos incumplimientos normativos o de políticas internas, documentando técnicamente los hallazgos y proponiendo medidas correctivas o sanciones al directorio.

- cultura y capacitación: diseñar e impartir programas continuos de capacitación y concientización en cumplimiento, ética laboral, prevención de delitos y normativas de lavado de activos para todo el equipo de la afp.

qué buscamos

- ### indispensable
- profesional universitario/a titulado/a, de preferencia de las carreras de derecho o contaduría auditoría.

- experiencia mínima de 2 años desempeñándose en áreas de control, cumplimiento o riesgos dentro de entidades financieras u organizaciones reguladas.

- experiencia concreta en el diseño, elaboración o ejecución de controles para la prevención de la/ft y el envío oportuno de reportes a la uaf (ley 19.913).

- dominio del marco de la ley 20.393, incluyendo el diseño de matrices de riesgo de delitos y controles asociados.

- conocimiento de la normativa de conflictos de interés e información privilegiada aplicable a la gestión de inversiones.

- conocimiento de la normativa chilena de protección de datos personales.

- experiencia concreta en funciones asociadas al diseño,



elaboración o ejecución de controles para el cumplimiento de la regulación vinculada a la prevención de la/ft y delitos de la ley 20.393 y la ley 19.913.

- autonomía e independencia de criterio sobresalientes, con excelentes habilidades de comunicación para interactuar y presentar informes directamente ante el directorio y la alta dirección.

deseable

- conocimiento y experiencia práctica asociados a las nuevas exigencias y el catálogo extendido de delitos económicos comprendidos en la ley n° 21.595 (ley de delitos económicos).

- experiencia previa participando en el levantamiento inicial de un modelo de prevención de delitos desde cero ( greenfield ) en empresas tecnológicas o financieras de rápido crecimiento.

- comodidad y entusiasmo por usar herramientas digitales modernas, automatización de alertas, software de debida diligencia (kyc) o asistentes de ia para hacer más eficientes las revisiones documentales, auditorías internas y análisis de datos de cumplimiento.

- experiencia implementando programas de privacidad o certificaciones en la materia (p. ej. Cipp), y familiaridad con marcos de seguridad de la información (iso 27001) para coordinar con el/la ciso.

qué ofrecemos

- ser parte del equipo fundacional y el/la encargado/a de diseñar la matriz de cumplimiento y ética de una afp que nace con una mirada moderna y del siglo xxi.

- la oportunidad de implementar un modelo de cumplimiento ágil y nativo digital, libre de los procesos lentos y manuales de la industria tradicional.

- un rol con total autonomía, independencia operativa garantizada y canal de reporte directo con el directorio.

- ambiente híbrido con flexibilidad real.

- compensación competitiva acorde al mercado y al nivel de responsabilidad del cargo.

algunos de nuestros beneficios:

- 7 semanas de vacaciones al año, debes tomarte mínimo 5 (sí, leíste bien).
- plan de stock options después de 1 año.
- protegido de gastos médicos.
- desayuno y almuerzo cuando vayas a la oficina.
- martes y viernes sin reuniones.
- licencia parental de 12 semanas para la persona no gestante.
- te pediremos venir a la ofi 2 días a la semana si vives a menos de 1 hora de distancia.
- siempre podrás coordinar con tu equipo elwork form anywhere(conectándote a +/- 1 hr de chile o méxico) por períodos de tiempo definidos.

fintual fue incubada por la mayor aceleradora de negocios del mundo y combinator en 2018, por el programa dy/dx de la universidad de stanford y tiene como socios inversionistas a kaszek, hi ventures (antes allvp) y sequoia (los primeros inversores en google, whatsapp, instagram, stripe, paypal, linkedin, entre otras).

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📌 Oficial de cumplimiento en pld/ft (México)
🏢 Fintual
📍 México