Datos del puesto

Título: Oficial de Cumplimiento (PLD/PFT y Regulatorio)

Objetivo del puesto

Diseñar, implementar y supervisar el programa de cumplimiento de la SOFOM, asegurando la observancia de las obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/PFT) conforme a las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 95 Bis de la LGOAAC, así como de la normativa aplicable de CONDUSEF y demás autoridades. Fungir como enlace institucional con la UIF, la CNBV, la CONDUSEF y el SAT, y como garante de una cultura de cumplimiento en la operación —incluyendo la relación con la SAPI que presta los servicios de originación y la cobranza delegada.

Responsabilidades — PLD/PFT

• Elaborar, implementar y mantener actualizado el Manual de Cumplimiento y las políticas de identificación y conocimiento del cliente (KYC).

• Aplicar el Enfoque Basado en Riesgos (EBR): metodología de clasificación de clientes y productos por grado de riesgo.

• Operar y calibrar el sistema automatizado de monitoreo, alertas y generación de reportes.

• Detectar, analizar, dictaminar y reportar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, presentando los avisos a la UIF por conducto de la CNBV en tiempo y forma.

• Fungir como secretario del Comité de Comunicación y Control y dar seguimiento a sus acuerdos.

• Verificar listas de personas bloqueadas, PEP y listas internacionales (ONU, OFAC) e integrar el expediente único de identificación y su resguardo.





• Coordinar el programa anual de capacitación y difusión en PLD/PFT al personal, incluyendo al personal de la SAPI que opera para la SOFOM.

• Atender requerimientos de autoridades, auditorías y visitas de inspección.

Responsabilidades — CONDUSEF y regulatorio

• Mantener el registro y las actualizaciones de la SOFOM en el SIPRES.

• Gestionar el registro de contratos de adhesión (RECA) y de comisiones (RECO).

• Coordinar la Unidad Especializada de Atención a Usuarios (UNE) y la atención y estadística de reclamaciones.

• Cumplir con el REDECO (cobranza) y el REUS, relevante dado que la cobranza se delega a la SAPI.

• Supervisar la transparencia y publicidad (CAT, carátulas, tablas de amortización) conforme a la normativa Banxico/CONDUSEF.

• Mantener la inscripción de la SOFOM en el padrón de Actividades Vulnerables del SAT (SPPLD) y sus avisos.

• Evaluar el riesgo de cumplimiento en nuevos productos y en los contratos intercompañía con la SAPI (originación y cobranza delegada).

• Elaborar informes periódicos de cumplimiento para el Consejo/Dirección.

Perfil y requisitos

Indispensables





• Certificación vigente como Oficial de Cumplimiento en materia de PLD/PFT emitida o reconocida por la CNBV.

• Licenciatura titulada en Derecho, Contaduría, Economía, Administración o afín.

• 5+ años de experiencia en funciones de cumplimiento en entidades financieras (SOFOM, banca, fintech o similares).

• Dominio de LGOAAC (arts. 87-B y 95 Bis), Disposiciones de carácter general en materia PLD/PFT, LFPIORPI y normativa CONDUSEF.

• Experiencia comprobable en reportes a la UIF y en atención a autoridades y visitas de inspección.

Deseables

• Conocimiento de LFPDPPP (protección de datos) y de operación de SOFOM que inicia actividades.

• Inglés intermedio-avanzado.

• Manejo de sistemas de monitoreo transaccional y herramientas de análisis.

Competencias fundamental

Ética e integridad, criterio y juicio ante el riesgo, atención al detalle, comunicación con autoridades y consejo, autonomía, y capacidad de construir el área de cumplimiento desde su etapa inicial.

Qué ofrece Teu

Rol clave y de alta visibilidad para construir la función de cumplimiento de una SOFOM en crecimiento, con reporte directo a Dirección/Consejo, paquete competitivo, apoyo para mantener la certificación y un entorno dinámico de tecnología financiera.

Prestaciones y beneficios adicionales

- Sueldo mensual de 30000 a 40000.
- Contratación permanente.
- Horario de trabajo a tiempo completo.
- Modalidad de trabajo híbrido, combinando presencial y remoto.
- Oportunidades de desarrollo profesional y crecimiento dentro de la empresa.

📌 Oficial de Cumplimiento (Miguel Hidalgo)
🏢 TEU TECHNOLOGIES
📍 Miguel Hidalgo