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Fecha límite para apuntarse:

2026-11-09

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BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.

¿Qué estamos buscando?

¿Qué estamos buscando?

Buscamos un/a Credit Risk Models & Governance - Data Scientist para integrarse al equipo de Riesgos y Analítica Avanzada. La posición tiene como objetivo principal liderar el ciclo de vida integral de los modelos cuantitativos de riesgo de crédito: desde el diseño, desarrollo e implementación mediante técnicas avanzadas de machine learning y procesamiento en la nube, hasta su monitoreo continuo, validación estadística y aseguramiento del marco de gobernanza (Model Governance) y cumplimiento normativo.

Principales responsabilidades

- Diseñar, desarrollar e implementar modelos predictivos de riesgo de crédito (credit scoring, ratings, reservas, capital, ingresos y alertas tempranas) utilizando algoritmos de aprendizaje automático (machine learning) e inteligencia artificial.
- Procesar, depurar y analizar grandes volúmenes de datos (en AWS y entornos locales), garantizando la calidad, consistencia y robustez de las bases de datos para desarrollo y seguimiento.




- Ejecutar el monitoreo continuo y las pruebas estadísticas de desempeño para evaluar la efectividad, estabilidad y calibración de los modelos y parámetros de riesgo de crédito.
- Proponer y justificar las métricas, umbrales y triggers de seguimiento más adecuados para aquellas tipologías de modelos que no cuenten con alertas previamente definidas.
- Documentar rigurosamente los análisis de desempeño, metodologías y excepciones al seguimiento, aportando evidencia estadística ante comités internos, áreas de control, evaluación y entidades regulatorias.
- Comunicar de manera efectiva a los líderes de negocio e interesados clave los impactos metodológicos, cuantitativos y las debilidades identificadas, impulsando planes de acción para mitigar el riesgo de modelo.

Retos del puesto Liderar con autonomía y solvencia técnica el ciclo analítico integral de los modelos de riesgo de crédito en un entorno dinámico de analítica avanzada; logrando no solo diseñar algoritmos de alta capacidad predictiva, sino también garantizar un monitoreo oportuno y consistente que traduzca las evidencias estadísticas en acciones preventivas reales, asegurando el cumplimiento estricto del gobierno de modelos ante los comités y las entidades reguladoras.

Los requisitos que debes cumplir son los siguientes:

- Conocimientos deseables
- Manejo y explotación de bases de datos mediante SQL (queries complejas, cruces y joins).
- Experiencia en procesamiento en la nube (Amazon Web Services - AWS).
- Conocimiento previo del sector bancario o financiero.
- Nivel de inglés técnico (lectura y comprensión).

- Conocimientos obligatorios

- Dominio técnico intermedio en Python, SAS o PySpark.




- Sólidos fundamentos en estadística, probabilidad, matemáticas y algoritmos de machine learning.
- Experiencia en diseño, depuración, preparación y análisis de grandes volúmenes de datos.
- Conocimiento en metodologías y parámetros de Riesgo de Crédito, así como en marcos de gobierno y validación de modelos (Model Governance).

- Escolaridad

- Licenciatura concluida en Actuaría, Matemáticas, Matemáticas Aplicadas, Ciencia de Datos, Física o carreras afines.

- Experiencia

- Experiencia de 1 a 2 años en desarrollo, validación o seguimiento/monitoreo de modelos predictivos de riesgo de crédito o analítica avanzada.

Competencias:

- Decisiones basadas en datos
- Somos un solo equipo
- Compromiso con las responsabilidades
- Foco en la ejecución

Si te encuentras interesado/a, postúlate dando clic en “Solicitar”. No olvides adjuntar tu CV actualizado.

En caso de requerir algún ajuste razonable* en tu proceso de selección, comunícalo al reclutador/a en el primer contacto.

En BBVA creemos que contar con un equipo diverso, nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar cual sea su origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas. Estamos seguros que cultivando un ambiente de trabajo participativo e inclusivo podremos mostrar lo mejor de nosotros mismos.

*Los ajustes razonables comprenden las modificaciones y/o adaptaciones que podrá hacer la empresa , durante tu proceso de selección, con la finalidad de que puedas llevar a cabo dicho proceso de forma adecuada.

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📌 Credit Risk Models & Governance - Data Scientist (Ciudad de México, Cuauhtémoc).
🏢 BBVA
📍 Ciudad de México