Analista de Compliance / Riesgos Área: Compliance / Riesgos Reporta a: Compliance Lead

Ubicación:
Monterrey y Zona Metropolitana / Presencial Modalidad: 100% presencial (oficina) Sobre Mango En Mango estamos transformando la industria de la construcción en México a través de la tecnología. Somos una plataforma tecnológica mercantil (SaaS) que conecta y digitaliza la operación comercial B2B entre constructores y distribuidores de materiales, permitiendo dinámicas de compra flexibles y seguras bajo un modelo "Compra hoy, paga después". No somos un banco ni una financiera tradicional; somos el motor tecnológico que protege, agiliza y formaliza las transacciones comerciales del sector. Nuestra misión es digitalizar y asegurar la operación comercial de la industria, eliminando la fricción financiera en las obras de todo el país. Objetivo del rol Como Analista de Compliance / Riesgos, serás la pieza central para garantizar la fluidez, el control normativo, la mitigación de riesgos y la calidad en la habilitación operativa de distribuidores y constructores. Te encargarás de la gestión y apertura de Centros de Costos (CDCs) en STP, la integración y auditoría rigurosa de expedientes (KYC/KYB), la revisión de listas restrictivas, el monitoreo del régimen de acumulación/umbrales de PLD ante el SAT, la resolución ágil de incidencias bloqueantes y la generación de reportes de estatus que optimicen los flujos interáreas. Responsabilidades clave
• Integración y Auditoría Documental (KYC / KYB): Aplicar checklists exhaustivos a expedientes de personas físicas y morales (constructores, distribuidores y proveedores). Validar legitimidad documental, poderes notariales, constancias de situación fiscal y determinar con exactitud al Beneficiario Controlador para garantizar expedientes con cero inconsistencias.
• Gestión de Centros de Costos (CDCs) y Enlace con Proveedores de Infraestructura de Pagos: Coordinar el proceso operativo de apertura,



seguimiento y validación de Centros de Costos dentro del portal regulado de los Proveedores de Infraestructura de Pagos. Diagnosticar, resolver y dar seguimiento puntual a bloqueos, rechazos o fallas técnicas para habilitar la operación sin retrasos.
• Cumplimiento PLD y Cotejo en Listas Restrictivas: Ejecutar consultas y análisis de coincidencias (screening/hits) en listas nacionales e internacionales (SAT 69-B, listas negras, OFAC, PEPs, UIF). Aplicar un enfoque basado en riesgo para descartar falsos positivos o escalar operaciones inusuales.
• Monitoreo Transaccional y Control de Umbrales SAT: Consolidar bases de datos transaccionales para supervisar volúmenes operativos y calcular umbrales numéricos de acumulación. Apoyar en la preparación de reportes y avisos regulatorios en tiempo y forma.
• Gestión de Incidencias y Desbloqueo Comercial: Gestionar de forma proactiva las trabas operativas que detengan transacciones o altas de clientes. Mantener una comunicación asertiva con el equipo Comercial para clarificar requisitos normativos sin frenar innecesariamente el ritmo del negocio.
• Monitoreo y Reporting Operativo: Dar seguimiento puntual a los indicadores de gestión del área (tiempos de habilitación, expedientes dictaminados, CDC's activas vs. pendientes y reportes de incidencias). Generar y presentar reportes periódicos de estatus a los líderes de Operaciones y Riesgo. Experiencia y habilidades
• Formación Académica: Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Relaciones Internacionales, Contaduría o carreras afines.
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Experiencia:
Nivel intermedio (2 a 4 años) en prevención de lavado de dinero (PLD/FT), análisis de riesgo de clientes,



auditoría de expedientes KYC/KYB y/o gestión operativa en portales bancarios o concentradores regulados (deseable STP).
• Habilidades Técnicas:
• Experiencia práctica en integración y análisis de expedientes legales de Personas Morales (actas, poderes, estructuras accionarias y Beneficiario Controlador).
• Dominio operativo de portales bancarios empresariales y/o plataformas financieras reguladas (CNBV, SAT, Banxico).
• Manejo de herramientas de consulta en listas de prevención y cumplimiento (SAT 69-B, OFAC, PEPs).
• Manejo intermedio/avanzado de Excel / Google Sheets para consolidación de bases de datos, cruces de información y cálculo numérico de umbrales.
• Competencias Principal: Capacidad analítica y criterio para evaluar estructuras empresariales, atención minuciosa al detalle, sentido de urgencia para destrabar incidencias, comunicación asertiva frente a la presión comercial y habilidad para gestionar múltiples tareas bajo fechas límite. KPIs de desempeño Tiempo Medio de Habilitación de CDCs SLA: ≤ 3 a 5 días hábiles por CDC Tiempo transcurrido desde la recepción del expediente completo hasta la activación del CDC en STP. Calidad de expedientes y tasa de error (spot checks) SLA: ≥ 98% de exactitud Porcentaje de expedientes aprobados sin inconsistencias legales o normativas detectadas en auditorías periódicas. Tasa de incidencias escaladas vs resueltas en SLA SLA: ≥ 90% resueltas en SLA Proporción de bloqueos en portal o rechazos documentales resueltos dentro del tiempo objetivo sin frenar la operativa Control de umbrales y conciliación regulatoria SLA: 100% en tiempo y forma Precisión y puntualidad en el cálculo de acumulaciones numéricas y preparación de información para avisos Cumplimiento de reporting operativo SLA: 100% de entregas semanales Entrega periódica de reportes de status (cuentas habilitadas, en revisión, rechazadas y transacciones monitoreadas)

📌 Analista de Compliance (México)
🏢 Mangxo
📍 México