Proposito del puesto: Coordinar, supervisar y fortalecer el marco integral de la gestión del riesgo regulatorio a nivel IWPB, asegurando el cumplimiento regulatorio y normativo, la mitigación de riesgo de forma táctica y estratégica para contener cualquier riesgo operativo, financiero y reputacional; asegurando al interior de IWPB el cumplimiento de oficios, multas, apercibimientos y cambios regulatorios por parte de las diferentes autoridades en México. Ser el enlace regulatorio del negocio entre las áreas de IWPB y las áreas HBMX encargadas de recibir por parte de los diferentes Reguladores de entidades financieras (BANXICO, CNBV, CONDUSEF, IPAB, etc.) diversos tipos de notificaciones como lo pueden ser: i) visitas de inspección anual; ii) requerimientos de información adicionales asociadas a dichas visitas; iii) derechos de audiencia y oficios de alegatos derivado de inspecciones, brindando asesoría jurídica al negocio IWPB para desvirtuar los potenciales incumplimientos regulatorios detectados por las autoridades; iv) solicitudes de planes de autocorrección solicitadas por los reguladores y/o auto-detectados en procesos donde se identifican hallazgos con incumplimiento; v) sanciones económicas derivadas de debilidades detectadas en la aplicación de las regulaciones; vi) Informe de estatus y seguimiento sobre alguno de los puntos anteriores. Asegurar el cumplimiento a los nuevos cambios regulatorios o ajustes a regulaciones vigentes publicadas en DOF o en los diversos sitios de los reguladores, mediante la coordinación a nivel LoB de los proyectos end to end, asesorando a la línea de negocio sobre la correcta interpretación de las regulaciones; supervisando el cumplimiento de cada etapa, realizando escalamientos en diversos foros de índole regulatorio. Focal a nivel IWPB sobre: i) Gobierno de comisiones, teniendo por objetivo centralizar y vigilar el cumplimiento regulatorio de los cambios que se efectúen a las comisiones ante Banco de México; ii) Gobierno de reportes regulatorios, mediante el cual se asegura que los reportes tengan controles para su correcto envío a los reguladores y, iii) Registro y control de Contratos de Adhesión, centralizando cualquier ajuste a contratos previo a su publicación en CONDUSEF (RECA y RECAS) Esta posición busca tener una centralización en la línea de negocio y facilitar a IWPB un adecuado manejo de los temas regulatorios, mediante la centralización del cumplimiento a temas de índole regulatoria, asesoría a negocio, escalamiento oportuno de cualquier brecha que promueva la confianza de todas las áreas involucradas para así facilitar el cumplimiento; para asegurar que los milestones en donde IWPB es responsable de la implementación y ejecución continua, se gestione a través de un marco central como línea de negocio, mediante el cual se deberá fungir como facilitador, coordinador e instructor hacia los Negocios en alcance para así asegurar el cumplimiento en las fechas de entrada en vigor o comprometidas con los reguladores. Contribuir de forma estratégica al desarrollo y madurez organizacional, anticipándose a los incumplimientos, asegurando procesos eficientes, seguros, auditables a través de un sistema de control interno robusto, promoviendo y asesorando a toda la línea de negocio en el cumplimiento regulatorio y realizando escalamiento de los temas emergentes de riesgo regulatorio al Senior Management de IWPB para toma de decisiones informadas y que los procesos se encuentren alineados a las regulaciones locales. Responsabilidades principales:
• Recepción, análisis, coordinación y seguimiento con las áreas dentro y fuera de IWPB; a quienes le apliquen los cambios regulatorios, asegurando el cumplimiento de la regulación asegurando la creación de: i) GAP análisis de la regulación; ii) generación de plan de acción; iii) buscar y asegurar presupuesto (en caso de requerirse); iii) vigilar el cumplimiento de cada acción dentro del plan; iv) notificar mensualmente a los foros que correspondan el cumplimiento a las regulaciones y v) coordinar el cierre de la regulación con las 2LoD.
• Recepción, notificación y coordinación de entrevistas para atender las visitas de inspección por parte de los reguladores, coordinando con el personal de WPB correspondiente, dichas entrevistas. Validar las pruebas solicitadas por los reguladores durante las entrevistas donde así lo requieran.
• Recepción, análisis y envío de requerimientos a través de oficios a los distintos productos y canales de WPB, provenientes de los diferentes reguladores (BANXICO, CNBV, CONDUSEF, IPAB, etc.) recibidos a través de Regulatory Affairs, quienes son el contacto directo con dichos reguladores. Inmediatamente al análisis del requerimiento recibido, se definen las áreas(s) de WPB en alcance, para dar atención a los mismos. Dicho lo anterior se procede al envío oportuno vía email poniendo en conocimiento a los Risk Stewards correspondientes en conjunto con el equipo de Risk & Control.
• Atención de solicitudes y/o consultas informales realizadas por los diferentes Reguladores (BANXICO, CNBV, CONDUSEF, IPAB, etc.).
• Registro y Gestión del entregable con los puntos de contacto atendiendo dudas e inquietudes de éstos sobre el entregable, contenidos y/o en los tiempos de respuesta brindados por el regulador, en casos necesarios y previamente retados exponer la necesidad de prórroga con RA para externarlo al regulador.




• Coordinación, administración y seguimiento de las brechas regulatorias, desde su identificación hasta su cierre.
• Recepción, revisión y análisis de la información a entregar por los distintos productos y canales de WPB sobre los requerimientos regulatorios, con el fin de asegurar que éstos cumplan con las especificaciones señaladas (Quality Assurance). En caso necesario, regresar el entregable al punto de contacto para que lo complemente y este cubra con lo requerido.
• Envío de los entregables al área de Regulatory Affairs; realización de cédulas de respuesta con la validación de Risk Stewards y sesiones con RA para dar una postura como entidad financiera de cara a los reguladores.
• Gobierno de comisiones
- Focal en WPB para realizar los cambios a comisiones de los productos en apego a la regulación reciente de Banco de México; escalar divergencias identificadas, y administración de las comisiones (ca. 500) de toda la línea de negocio. Coordinación con el equipo de Auditoría Interna para la elaboración del reporte semestral correspondiente a la implementación de la regulación de comisiones
• Enlace entre el área legal y el regulador Condusef para registro y actualización de documentación contractual de WPB en plataforma CONDUSEF (RECA y RECAS).
• Gestión de oficios del regulador en los que se requiera planes de autocorrección de procesos en observación, coordinación oportuna con puntos de contacto y directores de las áreas involucradas, incluyendo a los Risk Stewards y al área de Risk & Control, generando propuesta inicial conjunta y una vez aprobada por el regulador, confirmar con dichas áreas el registro correspondiente en Helios de los planes en cuestión (MSIIs) para que en sus roles correspondientes se encarguen del seguimiento de los planes en tiempo y forma, así como sus respectivos informes en foros de gobierno.
• Recepción de oficios en los que el regulador haya impuesto sanciones económicas (multas) a la entidad financiera por agravios o incumplimientos detectados en el ejercicio de la prestación de servicios financieros de cara a las regulaciones establecidas. Revisión de las áreas involucradas, notificación y procesamiento de la atención de la multa a través del soporte de las áreas de cuentas por pagar y finanzas. Gestión de atención oportuna para: a) gozar del beneficio del 20% de descuento por pronto pago y b) mantener una opinión fiscal positiva ante el SAT.
• Informe de estatus en alguno de los puntos anteriores determinados como de alta importancia en alguno de los comités locales, regionales y globales, donde amerite su exposición, mediante preparación de resumen (inglés o español).
• Coordinación y administración del gobierno de reportes regulatorios para WPB (+100), monitoreando su adecuada formulación y envío, así como el monitoreo constante de su efectividad y correcta conciliación. Gestión y coordinación de observaciones por distintas entidades supervisoras relativas a reportes regulatorios, incluyendo su debida gestión, monitoreo y, en su caso, informar a dichas entidades de cambios, ajustes o envío de la información.
• Coordinación de elaboración y envío de los ocho reportes correspondientes a WPB, del Cuestionario de Operatividad. Gestionar la ejecución del reporte, así como las validaciones de 2LoD que correspondan, para el correcto reporte de 8M de clientes (12 productos; MXN 45bn), a lo largo de 10 canales establecidos en el catálogo. Eficiencia y Control Operativo
• Evaluar continuamente el flujo de operación para la atención de estos requerimientos, enfocando el manejo de recursos para incluir la medición en la atención de los oficios de requerimiento, la calidad y la ocasión con que los negocios WPB están respondiendo a ellos.
• Identificar oportunidades para la mejora continua, por ejemplo, el apoyo que se está solicitando al área de MI para la creación del dashboard de atención a oficios regulatorios y multas que se tiene en proceso, así como la automatización de detecciones de errores los reportes regulatorios a los que se hagan validaciones.
• Asegurar el uso adecuado de los recursos para maximizar la productividad, optimizando y atendiendo los cambios regulatorios y brechas de alto impacto. Por lo que debe de presentar planes concretos de los proyectos designados.
• Entendimiento generalizado del marco regulatorio, la línea de negocio, sus productos y procesos, para poder reflejarlos adecuadamente en las respuestas que le son enviadas a los reguladores.
• necesario que la persona tenga un amplio conocimiento legal, capacidad de interpretación jurídica, criterio con enfoque jurídico y amplio entendimiento de la línea de negocio sus productos y procesos para lograr debatir con las 2LoD, en busca del cumplimiento regulatorio apegado a los objetivos de negocio.
• Entendimiento generalizado de la línea de negocio, sus productos y procesos,



para poder reflejarlos en una atención ágil de dispersión de los temas aplicables a IWPB en alcance de los oficios/multas/requerimientos recibidos. Fungir como facilitador para las distintas áreas de WPB para el apoyo con las respuestas, reportes y planes de autocorrección que requieran informar a las autoridades. Por lo que es relevante ser líder en afrontar situaciones para negociación, proponer y tomar decisiones informadas con la finalidad de cubrir las expectativas del negocio y HBMX.
• Diseñar un esquema de trabajo en IWPB para implementar los cambios regulatorios en tiempo, principalmente aquellos con impacto para todo HBMX; asegurando la participación, involucramiento y toma responsabilidad por parte de las 2LoD. Por lo cual, deberá de asegurar que se defina claramente un plan de trabajo que detalle cada actividad, así como coordinar seguimiento continuo en el cumplimiento de los entregables en los tiempos definidos. Cualquier desviación deberá ser presentada ante el Senior Management a fin de definir las acciones a realizar para asegurar el cumplimiento de las regulaciones.
• Coordinar el gobierno de reportes regulatorios al interior de IWPB, mediante el cual se asegurará la calidad y envío de los reportes dentro de la línea de negocio, implementando controles, monitoreando el seguimiento y escalando oportunamente cualquier irregularidad. Administración de Riesgo
• Evaluación continua de los riesgos operacionales asociados con su rol inherente al negocio, tomando en cuenta los cambios económicos o condiciones del mercado, requerimientos legales, procedimientos y prácticas operacionales, reestructuración administrativa, y el impacto de nueva tecnología. Esto va a ser conseguido asegurando que todas las acciones toman la posibilidad de un riesgo operacional
• Establecer el contexto de los eventos, identificar, analizar, evaluar, atender, monitorear y comunicar los riesgos asociados con la finalidad de definir las estrategias y acciones que permitan controlarlos y asegurar el logro de los objetivos y metas.
• El empleado, continuamente, reevaluara los riesgos operacionales asociados con su rol inherente al negocio, tomando en cuenta los cambios económicos o condiciones del Mercado, requerimientos legales y regulatorios, procedimientos y prácticas operacionales, reestructuración administrativa, y el impacto de nueva tecnología. Esto va a ser para asegurar que todas las acciones toman la posibilidad de un riesgo operacional. Conocimientos & Experiencia / Cualidades
• Licenciatura en Derecho (deseable) o conocimiento profundo y comprobable en servicios financieros/industria/productos/regulación.
• Conocimiento del marco regulatorio en México sobre servicios financieros.
• Conocimiento del proceso legal administrativo.
• Terminología legal, manejo de escritos jurídicos.
• Comunicación oral y escrita (inglés/español). Excelente redacción y ortografía.
• Capacidad de análisis y síntesis.
• Habilidad para unir a equipos con diferentes perfiles y culturas organizacionales, así como experiencia en desarrollo de personal. Por lo que deberá de traducir información compleja a través de comunicación efectiva multinivel y claridad para las audiencias diversas.
• Habilidades de negociación e influencia, mediante el logro de acuerdos entre múltiples partes interesadas con prioridades en atender los conflictos para llegar al resultado esperado como Negocio.
• Capacidad de manejar desacuerdos o diferentes entre los equipos de forma constructiva, que permitan una toma de decisiones basado en las prioridades del proyecto y el negocio para poder designar los recursos de manera correcta y eficiente.
• Gestión de personal de diferentes líneas de negocio, así como tener la experiencia en una adecuada gestión de gobiernos y compromisos que se deriven de los mismos.
• Habilidades de gestión de proyectos, por lo que debe de tener la capacidad de estructurar un plan de trabajo integral que alinee los recursos, tiempo y costos según aplique. Así como plantear escenarios alternos para minimizar los impactos previstos.
• Tener resiliencia y gestión de estrés, manteniendo el control ante situaciones de presión alta y plazos ajustados. Por lo que deberá de priorizar que cada equipo cumpla con los indicadores con los que se mide el avance y desempeño, sin perder de vista los objetivos principales.
• Conocimientos de sistemas de trabajo de HSBC y sitios de reguladores financieros. (Deseable) En HSBC esperamos que nuestra gente se trate con dignidad y respeto, creando una cultura incluyente que promueva igualdad de oportunidades. Nuestros valores definen quiénes somos como organización y lo que nos distingue, valoramos la diferencia, avanzamos juntos, nos hacemos responsables de nuestras acciones, usamos el buen juicio, hacemos lo correcto y hacemos que las cosas sucedan. En HSBC nos encontramos orientados a garantizar la igualdad de género y capacitación constante hacia nuestros empleados, así como a la protección de sus derechos laborarles y sociales “En HSBC ofrecemos a nuestros colegas un mayor número de días para que puedan disfrutar al máximo su boda, cuidar al nuevo integrante de la familia, o vivir el duelo por la pérdida de algún familiar.” Nuestro paquete de permisos con goce de sueldo está a la vanguardia en México. Ahora tienes una razón más para ser HSBC y vivir con orgullo una cultura de bienestar integral, balance y auto cuidado”. https://youtu.be/zjrWwmYbXqo

📌 MANAGER REGULATIONS, GOVERNANCE (Ciudad de México)
🏢 Hsbc
📍 Ciudad de México