DESCRIPCIÓN

Las empresas mexicanas ya operan hacia el mundo. La infraestructura financiera de la que dependen no ha alcanzado ese paso.

Nosotros la estamos construyendo — cuentas, pagos y rieles cross-border para empresas que operan desde México hacia el resto del mundo, sobre nuestro propio stack regulado.

Estamos contratando a la persona que va a ser dueña de ese stack regulatorio: la estructura de Transmisor de Dinero que operaremos hoy, la SOFIPO que estamos constituyendo, y cada figura que venga después.

Esta no es una posición que revisa lo que otros ya construyeron. Es la posición que decide qué podemos construir.

SOBRE MEEFI

Meefi construye infraestructura financiera para empresas que operan desde México hacia el resto del mundo.

Empezamos como una plataforma de pagos y operaciones financieras B2B. Estamos convirtiéndonos en algo más amplio: un stack financiero regulado que las empresas mexicanas usan para mover dinero localmente y cruzando fronteras.

Dos cosas son ciertas al mismo tiempo sobre nosotros. Somos etapa temprana — equipo pequeño, pocas capas, decisiones que se toman en días. Y operamos en una de las esquinas más reguladas de la economía, lo que significa que la regulación financiera mexicana, la supervisión de la CNBV, las obligaciones de PLD/FT y los partners regulados no son un costo de cumplimiento para nosotros. Son el producto.

Dónde estamos hoy:

- Operaremos bajo una estructura de Transmisor de Dinero (LGOAAC), supervisada por la CNBV en materia de PLD/FT.
- Estamos en proceso de constitución y autorización de una SOFIPO.
- Construimos sobre infraestructura de terceros regulados y partners financieros mientras ampliamos nuestro propio footprint regulatorio.
- Nuestros clientes son empresas — principalmente compañías mexicanas que necesitan operar localmente y cross-border.
- A largo plazo, queremos ser una de las principales infraestructuras financieras para empresas en LatAm, y el puente entre LatAm y los corredores internacionales de pago.

LA POSICIÓN

Hay dos formas de leer este puesto.

1. Una: mantienes a una fintech en crecimiento en cumplimiento frente a la CNBV, CONDUSEF, Banxico y la UIF.
2. Dos: eres una de las pocas personas que determina qué productos financieros Meefi puede construir legalmente, y qué tan rápido.

Las dos son correctas. La segunda es el punto.

Vas a trabajar directamente con los fundadores, y vas a ser la persona a la que Producto e Ingeniería acuden antes de construir, no después. Cuando alguien diga "queremos lanzar esto", lo que necesitamos de vuelta es un camino, un mapa de riesgos y un set de condiciones — no un veredicto.

Empiezas como individual contributor con un scope inusualmente amplio, y construyes la función — equipo, sistemas, asesores externos — conforme crece la superficie regulatoria.

DE QUÉ VAS A SER DUEÑO

Licensing y estrategia regulatoria

- Ser dueño de los frentes regulatorios de nuestras entidades actuales y futuras: Transmisor de Dinero, el proceso de autorización de la SOFIPO, y la figura que el negocio necesite después conforme evolucione.
- Construir y defender expedientes de autorización: Programa General de Operación y anexos del plan de negocio, manuales, estructuras de gobierno, documentación de idoneidad de socios y funcionarios, requerimientos de capital y operativos.
- Ser punto de contacto principal con CNBV, CONDUSEF, Banxico, UIF, despachos y asesores externos — y tratar eso como relaciones de largo plazo,



no como trámites aislados.
- Mantener la vista adelante: para qué vamos a necesitar estar autorizados en 12–24 meses, y qué deberíamos empezar a construir hoy para llegar ahí.

Operación regulatoria

- Ser dueño del programa de PLD/FT de punta a punta: metodología de riesgo, identificación de clientes y beneficiario controlador, monitoreo transaccional, escalamiento, el Comité de Comunicación y Control, y los reportes de operaciones inusuales, relevantes y preocupantes.
- Ser dueño del calendario de reportes regulatorios. Nada se entrega tarde, nunca.
- Escribir y mantener manuales, políticas y procedimientos que describan cómo realmente operamos — no documentos que existen para una auditoría y contradicen la realidad.
- Atender auditorías, dictámenes, requerimientos de información y remediaciones.
- Ser dueño de la política de KYC/KYB: qué pedimos, qué aceptamos, dónde automatizamos, dónde decide una persona.
- Trabajar con los Account Managers para hacer el proceso de onboarding más rápido y fácil para los clientes, siempre cumplimiento en cada paso.

Product compliance

- Estar en el diseño de producto desde el día cero. Definir el perímetro regulatorio de un producto nuevo antes de que Ingeniería se comprometa a construirlo.
- Traducir regulación a requerimientos que un ingeniero pueda construir: reglas de KYC/KYB a nivel campo, límites, lógica de screening, revelaciones, términos contractuales, retención de información.
- Estructurar productos cross-border: relaciones de corresponsalía, FX, obligaciones específicas por corredor, due diligence de partners y contrapartes.
- Decir sí con condiciones, o decir no con una razón y una alternativa. "No se puede" solo es una respuesta completa cuando va seguida de qué sí se puede.

Construir la infraestructura de compliance

- Diseñar controles, flujos y herramientas que permitan que compliance escale con el volumen transaccional en lugar de con headcount.
- Automatizar: screening, monitoreo, gestión de casos, recolección de evidencia, reportes regulatorios. Construirlo con Ingeniería o seleccionar e integrar proveedores.
- Instrumentar la función: calidad de alertas, tasa de falsos positivos, tiempo de ciclo de KYB, SLAs de remediación, integridad del rastro de auditoría.
- Construir algo que un regulador pueda auditar y con lo que una startup pueda realmente vivir.

QUÉ BUSCAMOS

- Experiencia hands-on con regulación financiera mexicana — ganada dentro de una fintech, una institución financiera, un regulador, o un despacho que los asesora.
- Conocimiento práctico de PLD/FT — no solo la norma, sino cómo corre un programa un martes cualquiera.
- Exposición directa a la CNBV u otras autoridades financieras mexicanas: presentaciones, requerimientos, revisiones, o un proceso de autorización. Sabes cómo leen estas instituciones un expediente y qué hace que uno sea creíble.
- Capacidad de moverte entre la regulación y la ejecución. Leer una disposición, decidir qué significa para nosotros, y convertirla en un control,



un requerimiento de producto o un proceso que alguien más pueda seguir solo.
- Criterio bajo ambigüedad. Buena parte de lo que construimos no tiene precedente limpio en la regulación mexicana. Vas a tener que formar una postura defendible y sostenerla.
- Certificación en materia de PLD/FT ante la CNBV — o elegibilidad y disposición para obtenerla.
- Español escrito a nivel regulatorio e inglés funcional. Parte de nuestra documentación, nuestros partners y nuestros inversionistas están en inglés.
- Instinto de builder. Cómodo con una hoja en blanco. Alérgico a un proceso manual que podría automatizarse. Dispuesto a escribir la primera versión de todo.

No filtramos por años de experiencia. Filtramos por lo que realmente has sido dueño. Si hiciste más en cinco años que la mayoría en doce, queremos platicar.

SUMA PUNTOS

- Haber pasado por una autorización de entidad financiera de punta a punta — SOFIPO, IFPE, Transmisor de Dinero, SOFOM ER, casa de bolsa o banco.
- Experiencia en pagos internacionales, FX o correspondent banking.
- Haber construido una función de compliance desde cero: primer hire, sin playbook, sin equipo.
- Exposición a marcos regulatorios fuera de México (EE.UU., UE, Reino Unido) o a corredores hacia EE.UU.
- Fluidez técnica: SQL, trabajo directo con equipos de datos e ingeniería, escribir o calibrar reglas de monitoreo, evaluar proveedores de compliance.
- Formación jurídica — útil, no indispensable. Nos importa el criterio regulatorio, no el título.
- Haber presentado la postura regulatoria y de cumplimiento ante inversionistas, bancos partner o en due diligence.

POR QUÉ MEEFI

- Un scope que no consigues en ningún lugar más grande. En un banco o en una fintech escalada serías dueño de una rebanada de un programa. Aquí eres dueño del stack regulatorio.
- Vas a participar en levantar una SOFIPO. Muy poca gente en el mercado mexicano llega a hacerlo una vez. Está sobre la mesa en tus primeros 12 meses.
- Línea directa con los fundadores. Cero capas entre tu análisis y la decisión.
- Influencia real sobre el producto, no una cola de revisión al final.
- Equity. Vas a ser dueño de una parte de lo que construyes.
- El trade-off honesto: somos pequeños, la infraestructura todavía no existe, y algunas semanas son un desastre. Si necesitas una función madura con procesos definidos, esta no es tu posición. Si quieres ser la razón por la que existen, sí lo es.

CÓMO TRABAJAMOS

- High agency. Nadie te reparte tus prioridades. Encuentras lo que importa y lo tomas.
- Ownership por encima del proceso. Si es tuyo y se rompe, lo arreglas. No levantas un ticket.
- Velocidad con criterio. Nos movemos rápido. En un negocio regulado eso significa ser rápido en tener razón, no rápido en ser laxo.
- Cliente primero. Las decisiones de compliance caen sobre empresas reales que están tratando de cobrar. Lo tratamos como un problema de producto, no de política.
- Construir, no mantener. Si un proceso es manual dos veces, ya estamos preguntando cómo automatizarlo.

QUÉ OFRECEMOS

- Compensación: $40,000 a $55,000. Publicamos el rango porque ninguno de los dos tiene tiempo que perder.
- Stock Options con vesting a 4 años y cliff de 12 meses. En la primera conversación seria te explicamos la estructura de capital y de qué porcentaje estamos hablando.
- Contratación 100% en nómina, con prestaciones de ley desde el día uno. Sin esquemas mixtos, sin honorarios, sin asimilados.

📌 Head of Regulatory Compliance (Ciudad de México)
🏢 Meefi
📍 Ciudad de México