propósito

prevenir y mitigar riesgos de lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y sanciones, promoviendo una adecuada gestión de riesgos y el cumplimiento de las obligaciones regulatorias aplicables. Asimismo, brindar asesoría especializada a las líneas de negocio para asegurar el cumplimiento de las políticas, procedimientos y estándares locales y globales en materia de pld/ft y sanciones.

responsabilidades

•promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y aprovechar las amplias relaciones del banco, así como sus sistemas y conocimientos. Comprende la cultura de riesgo del banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.

•analizar patrones y comportamientos transaccionales para identificar posibles actividades inusuales o de riesgo relacionadas con pld/ft, a través de mecanismos de revisión, análisis de información y modelos de riesgo, contribuyendo al fortalecimiento de los procesos de detección, así como al escalamiento oportuno de hallazgos identificados.

•colaborar en el diseño y mejora continua de metodologías y procesos para la revisión, análisis y seguimiento de reportes, indicadores y modelos de riesgo generados por la dirección, asegurando la adecuada identificación, evaluación y escalamiento de riesgos de pld/ft.

•mantener una actualización continua de conocimientos en materia de pld/ft, sanciones, regulación aplicable y mejores prácticas de la industria, fortaleciendo la calidad de los análisis, la toma de decisiones y el cumplimiento de las responsabilidades del puesto.

•trabajar de manera conjunta con el subdirector especial prevención ld para garantizar que las unidades de negocio cumplan con los marcos, programas y procesos establecidos.





•realizar aquellas funciones inherentes al puesto y las que le sean encomendadas por su supervisor inmediato y que coadyuven al cumplimiento de los objetivos del área.

•desempeñar las funciones del puesto con eficiencia, productividad y apego a las normas, políticas, procedimientos y controles internos establecidos. Apoyar en la documentación de procesos, auditorías, capacitaciones y proyectos asignados. Asimismo, asegurar la correcta ejecución de los controles operativos y de cumplimiento para mitigar riesgos operacionales, regulatorios, de pld/ft, en apego a los marcos de gestión de riesgos y lineamientos institucionales vigentes.

•participar en la revisión, validación y monitoreo de modelos de riesgo y procesos de revisión de clientes en materia de pld/ft, identificando oportunidades de mejora que fortalezcan la efectividad de los controles, metodologías y mecanismos de gestión de riesgos.

•elaborar análisis y recomendaciones derivadas de revisiones de clientes y evaluaciones de riesgo, apoyando la toma de decisiones y el cumplimiento de los requerimientos regulatorios e internos.

•sistemas indispensables:

internos: scotiapro, eiap, filenet

requisitos

•título universitario en licenciatura en áreas económico-administrativas, derecho, actuaría, ingeniería en sistemas, o disciplinas afines, preferentemente con conocimientos en prevención de lavado de dinero, análisis de datos, gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio.





•4 años de experiencia en instituciones financieras y/o en funciones relacionadas con prevención de lavado de dinero (pld/aml), incluyendo análisis de clientes, monitoreo transaccional, evaluación de riesgos y cumplimiento regulatorio a nivel local y/o global.

•conocimiento de las políticas, procedimientos y procesos institucionales, así como de los principios de control interno, y de la regulación local aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (pld/ft), incluyendo las disposiciones de carácter general para asegurar el cumplimiento de los requisitos de negocio, documentación y gestión de riesgos.

•excelentes habilidades de comunicación para interactuar eficazmente con la subdirección y dirección, presentando análisis, hallazgos, riesgos y recomendaciones de manera clara, oportuna y orientada a la toma de decisiones.

•habilidades de gestión del tiempo y organización, con capacidad para administrar múltiples prioridades.

•sólidas capacidades analíticas para identificar patrones inusuales, señales de alerta y factores de riesgo en clientes y operaciones, contribuyendo a una adecuada gestión de riesgos.

•inglés: idóneo intermedio

diversidad e inclusión

en scotiabank, valoramos las habilidades y experiencias únicas que cada persona aporta al banco y nos comprometemos a crear y mantener un entorno inclusivo y accesible para todos.

todos/as los/las empleados deben cumplir con las políticas, normas, códigos y directrices del banco relacionadas con la no discriminación y las adaptaciones en el lugar de trabajo.

“si necesitas algún tipo de adaptación en temas de accesibilidad durante el proceso, indícalo a nuestro equipo de atracción de talento”.

📌 Especialista sr. pld/aml (México)
🏢 Scotiabank Inverlat
📍 México