ES EL MOMENTO

Santander (*****************) está evolucionando de ser una marca global de alto impacto a una organización impulsada por la tecnología, y las personas están en el centro de este camino. Juntos, estamos liderando una transformación centrada en el cliente que valora el pensamiento disruptivo, la valentía de desafiar lo posible y la capacidad de innovar.

Subdirección de operaciones y monitoreo

Country: Mexico

ES EL MOMENTO

Santander (*****************) está evolucionando de ser una marca global de alto impacto a una organización impulsada por la tecnología, y las personas están en el centro de este camino. Juntos, estamos liderando una transformación centrada en el cliente que valora el pensamiento disruptivo, la valentía de desafiar lo posible y la capacidad de innovar. Esto es más que un cambio estratégico: es una oportunidad para crecer, aprender y generar un impacto real. Nuestra misión es contribuir a que más personas y empresas prosperen. Adoptamos una sólida cultura de riesgos y esperamos que todos nuestros equipos asuman un enfoque proactivo y responsable en la gestión del riesgo. Somos Banco Santander México, institución financiera líder que, a través de más de 160 años de reinvención, ha llegado a ser una organización sin fronteras con presencia en más de 40 países, 95 nacionalidades y equipos multiculturales que comparten 4 idiomas.

EL IMPACTO QUE GENERARÁS

Estamos buscando un/a Subdirección prevención de Fraude Digital y operación de Monitoreo

Objetivo: Dirigir la estrategia y operación integral de monitoreo, detección, investigación y respuesta a eventos de fraude en los canales y productos del banco, garantizando la identificación oportuna de riesgos, la mitigación de pérdidas, la protección de los clientes y el fortalecimiento continuo de los controles de prevención. Será responsable de liderar la operación punta a punta de fraude, impulsando la eficiencia operativa, la mejora continua,



el uso de analítica avanzada y la coordinación con áreas internas y externas para fortalecer la capacidad de detección y respuesta ante amenazas emergentes.

En Este Puesto, Tus Principales Responsabilidades Incluirán

- Dirigir, supervisar y desarrollar a los equipos de monitoreo, investigación, atención de alertas y gestión operativa de fraude.
- Garantizar la atención oportuna de alertas y casos de fraude, asegurando el cumplimiento y mejora continua de los niveles de servicio.
- Liderar la estrategia de monitoreo transaccional y no transaccional para identificar oportunamente comportamientos sospechosos y nuevas modalidades de fraude.
- Asegurar la correcta investigación, escalamiento y resolución de eventos de fraude confirmados o potenciales.
- Identificar tendencias, patrones y modos de operación de fraude, generando inteligencia accionable para fortalecer los controles preventivos.
- Coordinar la retroalimentación continua hacia los equipos de analítica, modelos y reglas de detección para optimizar la efectividad de las alertas.
- Impulsar iniciativas de automatización, analítica avanzada e inteligencia artificial para incrementar la capacidad de detección y eficiencia operativa.
- Desarrollar, actualizar y fortalecer procedimientos, estándares y políticas relacionadas con la prevención y gestión de fraude.
- Asegurar el cumplimiento de las disposiciones regulatorias, normativas internas y mejores prácticas aplicables en materia de prevención de fraude.
- Gestionar la atención y seguimiento de solicitudes relacionadas con el Convenio Interbancario de Clientes SPEI y otros mecanismos de colaboración interinstitucional.
- Mantener comunicación y coordinación permanente con áreas de negocio, tecnología, operaciones, riesgos, seguridad para la atención de eventos relevantes.




- Liderar la gestión de crisis y eventos de fraude de alto impacto, definiendo acciones de contención, mitigación y recuperación.
- Supervisar los indicadores fundamental de desempeño (KPI) y riesgo (KRI), estableciendo planes de acción para mejorar la efectividad de la detección y reducir pérdidas por fraude.
- Elaborar y presentar reportes ejecutivos sobre tendencias, riesgos, resultados operativos, pérdidas evitadas y efectividad de los controles.
- Promover una cultura de prevención de fraude, capacitación continua y desarrollo de talento dentro del equipo.
- Definir la estrategia de capacidad operativa y asignación de recursos para garantizar la cobertura efectiva de monitoreo y atención 24x7 365 al año
- Establecer mecanismos de aseguramiento de calidad y prevención para los casos de fraude.

LO QUE APORTARÁS AL EQUIPO

Nuestra gente es nuestra mayor fortaleza. Cada persona contribuye con perspectivas únicas que nos hacen más fuertes como equipo y como organización. Valoramos quiénes son y potenciamos lo que aportan.

Experiencia

- Experiencia 5 a 8 años en prevención de fraude en banca, Fintech, canales digitales, medios de pago (obligatorio)
- 3 años liderando equipos multidisciplinarios de monitoreo, investigación y gestión de fraude, con enfoque en desarrollo de talento y cumplimiento de objetivos.(obligatorio)

Educación

- Licenciatura concluida en Ingeniería, Actuaría, Matemáticas, Ciencia de Datos, Finanzas, Economía o áreas afines

Habilidades Técnicas

- Sólido conocimiento en fraude digital, banca electrónica, SPEI, transferencias y medios de pago.
- Experiencia gestionando operaciones de alta demanda mediante indicadores de servicio, productividad y riesgo.
- Participación en la atención de eventos críticos, gestión de crisis y respuesta ante incidentes de fraude.
- Capacidad para diseñar, implementar y optimizar estrategias, controles y modelos de prevención alineados al negocio.
- Dominio de herr...

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📌 Subdirección de operaciones y monitoreo (24 de Febrero)
🏢 Universia México
📍 24 de Febrero