Licenciatura en Economia, Finanzas, Administracion Financiera.

Recepción e integración de expedientes Recibir la documentación e información proporcionada por clientes y prospectos. Verificar que la documentación requerida se encuentre completa, vigente, legible y consistente. Validar que los datos proporcionados coincidan con los documentos soporte.

Identificar documentación faltante, inconsistencias o información que requiera aclaración. Solicitar, a través de las áreas correspondientes, información o documentación complementaria. Integrar y mantener actualizado el expediente físico y/o electrónico de cada cliente.

Aplicar los formatos, listas de verificación y controles establecidos para la integración de expedientes. B. Elaboración y análisis de solicitudes de crédito Capturar la información del cliente en el formato institucional de solicitud de crédito.

Verificar identidad, datos generales, actividad económica, ingresos, obligaciones y demás información requerida. Analizar la capacidad de pago del solicitante con base en la información disponible y las metodologías establecidas. Consultar y analizar la información proveniente de sociedades de información crediticia cuando corresponda.

Identificar antecedentes, niveles de endeudamiento, comportamiento de pago y otros factores de riesgo. Elaborar el análisis y expediente de crédito conforme a los manuales internos. Emitir observaciones y, cuando corresponda, una recomendación técnica respecto de la solicitud.





Turnar el expediente completo al nivel o comité facultado para su autorización, rechazo o condicionamiento. Dar seguimiento a las observaciones o requisitos adicionales derivados del proceso de autorización. C.

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo Conocer y aplicar el Manual de PLD/FT de la institución. Integrar correctamente la información necesaria para la identificación y conocimiento del cliente. Apoyar en la determinación y actualización del perfil del cliente conforme a los procedimientos internos.

Verificar la información y documentación requerida para el cumplimiento de las políticas de conocimiento del cliente. Identificar inconsistencias, señales de alerta o situaciones que requieran revisión adicional. Escalar cualquier operación, comportamiento o información inusual al responsable u Oficial de Cumplimiento.

Abstenerse de determinar por cuenta propia la procedencia de una operación cuando ésta deba ser analizada por el área de Cumplimiento. Mantener la confidencialidad de la información relacionada con los procesos de PLD/FT. D.

Cumplimiento y reportes regulatorios Recopilar e integrar la información necesaria para los reportes regulatorios correspondientes. Elaborar y mantener actualizados los formatos, registros y controles requeridos por la CONDUSEF.

Sueldo: $16,000.00 - $18,000.00 al mes

Ventajas

- Horarios flexibles

Lugar de trabajo: Empleo presencial

📌 Auxiliar de Crédito (Mundo Maya)
🏢 42A CORPORATIVO
📍 Mundo Maya