Misión del rol

Buscamos un/a Sr. Compliance Specialist que ejecute los procesos de debida diligencia y onboarding de clientes y contrapartes, y que lidere la mejora y automatización de los flujos de cumplimiento regulatorio, para habilitar una operación regulada, ágil y en crecimiento.

¿Por qué este rol importa?

Buscamos un/a Sr. Compliance Specialist para operar el onboarding y el programa PLD de las entidades reguladas de Monato, asegurando la correcta ejecución de la debida diligencia del día a día y el cumplimiento ante la CNBV, y contribuyendo al crecimiento del equipo Legal & Compliance y del negocio.

Tasks
Lo que harás

Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding.

Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones, visitas de inspección y la presentación de reportes periódicos al regulador.

Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo.

Identificar e implementar mejoras y automatizaciones en los flujos de onboarding, colaborando como enlace con los equipos de producto y tecnología para optimizar tiempos, reducir intervención manual y mejorar la experiencia del cliente.

Mantener actualizados los manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y usuarios, asegurando que reflejen las mejores prácticas y los cambios regulatorios aplicables.

Diseñar y reportar métricas de compliance y onboarding, incluyendo dashboards de desempeño (tiempos de resolución, tasas de rechazo, cuellos de botella),



minutas de los Comités de Clientes y de Cumplimiento, y KPIs periódicos para el equipo directivo.

Requirements
Perfil y habilidades clave

3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas: IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech.

Indispensable: contar con la certificación vigente como oficial de cumplimiento (compliance officer) emitida por la CNBV.

Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a).

Experiencia real ejecutando expedientes KYC/KYB, emitiendo dictámenes y operando programas PLD, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios CNBV/UIF.

Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: Disposiciones de carácter general (CNBV) aplicables a IFPEs, Transmisores y SOFOMes, obligaciones de la LFPIORPI, LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales.

Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios.

Inglés avanzado (escrito y oral), para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore.

Experiencia con plataformas digitales de KYB/AML y herramientas de automatización como RPA, workflows o no-code/low-code (nice to have).

Benefits
Lo que obtendrás





Un rol con ownership real sobre el cumplimiento y el onboarding de las entidades reguladas de Monato.

Exposición directa a la industria de pagos B2B en México y a la interacción con reguladores (CNBV, UIF).

Espacio para experimentar, proponer y construir automatizaciones en los procesos de compliance.

Crecimiento competente acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala.

Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución.

Acerca de Monato

En Monato construimos infraestructura financiera moderna para empresas en México, integrando servicios financieros de forma ágil y segura. Operamos en un entorno regulado donde la estabilidad y el cumplimiento son fundamentales, y diseñamos soluciones que reducen la fricción bancaria para habilitar el crecimiento de nuestros clientes. Somos un equipo orientado a la ejecución, enfocado en construir, iterar y mejorar constantemente.

En Monato estamos construyendo infraestructura financiera escencial.

Estamos redefiniendo cómo se construyen los servicios financieros en México. Eso requiere personas con accountability: gente que asuma responsabilidad total por su impacto, que enfrenta la complejidad con criterio y que convierta la visión en resultados.

Operamos como un equipo de alto rendimiento. Aquí el estándar es alto porque lo que construimos lo exige. Cada persona eleva el nivel colectivo. La preparación, el enfoque y el accountability son parte del juego.

Trabajamos en fintech, APIs e infraestructura de pagos. Eso significa velocidad con rigor, crecimiento con control y disciplina.

Si te entusiasman los retos con ownership real y crecimiento junto a un negocio que está escalando fuerte, este reto puede ser para ti.

Estamos construyendo algo relevante. Buscamos personas que quieran jugar en grande.

📌 Jr. Compliance Officer (Ciudad de México)
🏢 Monato
📍 Ciudad de México