Subdirección de operaciones y monitoreo

Country: Mexico

ES EL MOMENTO

Santander (*****************) está evolucionando de ser una marca global de alto impacto a una organización impulsada por la tecnología, y las personas están en el centro de este camino. Juntos, estamos liderando una transformación centrada en el cliente que valora el pensamiento disruptivo, la valentía de desafiar lo posible y la capacidad de innovar.

Esto es más que un cambio estratégico: es una oportunidad para crecer, aprender y generar un impacto real.

Nuestra misión es contribuir a que más personas y empresas prosperen. Adoptamos una sólida cultura de riesgos y esperamos que todos nuestros equipos asuman un enfoque proactivo y responsable en la gestión del riesgo.

Somos Banco Santander México, institución financiera líder que, a través de más de 160 años de reinvención, ha llegado a ser una organización sin fronteras con presencia en más de 40 países, 95 nacionalidades y equipos multiculturales que comparten 4 idiomas.

EL IMPACTO QUE GENERARÁS

Estamos buscando un/a Subdirección prevención de Fraude Digital y operación de Monitoreo

Objetivo:

Dirigir la estrategia y operación integral de monitoreo, detección, investigación y respuesta a eventos de fraude en los canales y productos del banco, garantizando la identificación oportuna de riesgos, la mitigación de pérdidas, la protección de los clientes y el fortalecimiento continuo de los controles de prevención. Será responsable de liderar la operación punta a punta de fraude, impulsando la eficiencia operativa, la mejora continua, el uso de analítica avanzada y la coordinación con áreas internas y externas para fortalecer la capacidad de detección y respuesta ante amenazas emergentes.

En Este Puesto, Tus Principales Responsabilidades Incluirán

Dirigir, supervisar y desarrollar a los equipos de monitoreo, investigación, atención de alertas y gestión operativa de fraude.





- Garantizar la atención oportuna de alertas y casos de fraude, asegurando el cumplimiento y mejora continua de los niveles de servicio.
- Liderar la estrategia de monitoreo transaccional y no transaccional para identificar oportunamente comportamientos sospechosos y nuevas modalidades de fraude.
- Asegurar la correcta investigación, escalamiento y resolución de eventos de fraude confirmados o potenciales.
- Identificar tendencias, patrones y modos de operación de fraude, generando inteligencia accionable para fortalecer los controles preventivos.
- Coordinar la retroalimentación continua hacia los equipos de analítica, modelos y reglas de detección para optimizar la efectividad de las alertas.
- Impulsar iniciativas de automatización, analítica avanzada e inteligencia artificial para incrementar la capacidad de detección y eficiencia operativa.
- Desarrollar, actualizar y fortalecer procedimientos, estándares y políticas relacionadas con la prevención y gestión de fraude.
- Asegurar el cumplimiento de las disposiciones regulatorias, normativas internas y mejores prácticas aplicables en materia de prevención de fraude.
- Gestionar la atención y seguimiento de solicitudes relacionadas con el Convenio Interbancario de Clientes SPEI y otros mecanismos de colaboración interinstitucional.
- Mantener comunicación y coordinación permanente con áreas de negocio, tecnología, operaciones, riesgos, seguridad para la atención de eventos relevantes.
- Liderar la gestión de crisis y eventos de fraude de alto impacto, definiendo acciones de contención, mitigación y recuperación.




- Supervisar los indicadores principal de desempeño (KPI) y riesgo (KRI), estableciendo planes de acción para mejorar la efectividad de la detección y reducir pérdidas por fraude.
- Elaborar y presentar reportes ejecutivos sobre tendencias, riesgos, resultados operativos, pérdidas evitadas y efectividad de los controles.
- Promover una cultura de prevención de fraude, capacitación continua y desarrollo de talento dentro del equipo.
- Definir la estrategia de capacidad operativa y asignación de recursos para garantizar la cobertura efectiva de monitoreo y atención 24x7 365 al año
- Establecer mecanismos de aseguramiento de calidad y prevención para los casos de fraude confirmado

LO QUE APORTARÁS AL EQUIPO

Nuestra gente es nuestra mayor fortaleza. Cada persona contribuye con perspectivas únicas que nos hacen más fuertes como equipo y como organización. Valoramos quiénes son y potenciamos lo que aportan.

Experiencia

- Experiencia 5 a 8 años en prevención de fraude en banca, Fintech, canales digitales, medios de pago (obligatorio)
- 3 años liderando equipos multidisciplinarios de monitoreo, investigación y gestión de fraude, con enfoque en desarrollo de talento y cumplimiento de objetivos.(obligatorio)

Educación

- Licenciatura concluida en Ingeniería, Actuaría, Matemáticas, Ciencia de Datos, Finanzas, Economía o áreas afines

Habilidades Técnicas

- Sólido conocimiento en fraude digital, banca electrónica, SPEI, transferencias y medios de pago.
- Experiencia gestionando operaciones de alta demanda mediante indicadores de servicio, productividad y riesgo.
- Participación en la atención de eventos críticos, gestión de crisis y respuesta ante incidentes de fraude.
- Capacidad para diseñar, implementar y optimizar estrategias, controles y modelos de prevención alineados al negocio.
- Dominio de herr...

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📌 Subdirección de operaciones y monitoreo (México)
🏢 Universia México
📍 México