Buscamos un/a Compliance Specialist que ejecute los procesos de debida diligencia y onboarding de clientes y contrapartes, y que lidere la mejora y automatización de los flujos de cumplimiento regulatorio, para asegurar una operación regulada sólido y sin fricciones que habilite el crecimiento del negocio.
¿Por qué este rol importa?
Monato opera entidades reguladas donde el cumplimiento es condición para operar. Esta posición combina una base operativa y una estratégica: asegura la correcta ejecución del onboarding del día a día (KYC/KYB/KYP), funge como oficial de cumplimiento ante la CNBV y lidera iniciativas de automatización de procesos de compliance, asegurando que el equipo Legal & Compliance escale al ritmo del negocio.
Lo que harás
- Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding.
- Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones y visitas de inspección, y presentando los reportes e informes periódicos al regulador.
- Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo.
- Identificar e implementar mejoras y automatización en los flujos de onboarding, actuando como enlace con producto y tecnología para reducir intervención manual, optimizar tiempos y mejorar la experiencia del cliente.
- Mantener actualizados manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y de compliance, reflejando cambios regulatorios y mejores prácticas.
- Diseñar métricas y dashboards de onboarding y compliance (tiempos de resolución, tasas de rechazo, cuellos de botella), y preparar las minutas del Comité de Clientes de alto riesgo y rechazad