Dirigir la estrategia integral de prevención de fraude de la compañía, con foco prioritario en la operación de servicios financieros (crédito al consumo, tarjetas y medios de pago) y como complemento en los canales de retail (e-commerce, devoluciones y punto de venta). El rol es proactivo, de base analítica y con visión consultiva ante el Comité de Riesgos: equilibra la pérdida por fraude, la fricción al cliente y el costo operativo, y lidera un equipo multidisciplinario de analistas, científicos de datos e investigadores.

RESPONSABILIDADES PRINCIPALES

 Estrategia y gobierno
Definir y ejecutar la estrategia antifraude con foco en servicios financieros.
Establecer el apetito de riesgo de fraude y reportar indicadores y casos materiales al Comité de Riesgos.
Construir el caso de inversión (build vs. buy) de plataformas y modelos, con retorno medido en pérdida evitada.
Detección, modelos y reglas
Dirigir el ciclo de vida de los modelos de detección (supervisados y no supervisados) y del motor de reglas: diseño, validación, despliegue, monitoreo y reentrenamiento.
Gobernar el balance precisión/recall, gestionando la tasa de falsos positivos y la fricción al cliente legítimo frente a la pérdida evitada.
Implementar análisis de redes/grafos para detectar anillos de fraude y fraude de primera parte.
Operación e investigación
Liderar el monitoreo, la cola de alertas y la investigación de casos con SLA definidos.
Coordinar la respuesta a incidentes de fraudes.
Definir la operación de procesos operativos y detección de puntos de ataque.

Regulatorio,



cumplimiento y cultura
Asegurar el cumplimiento de la normativa aplicable (CNBV, Condusef, PLD/LFPIORPI, PCI-DSS, protección de datos) en coordinación con Cumplimiento y Legal.
Desarrollar al equipo y permear cultura antifraude en producto y operación.

Requisitos:
REQUISITOS (OBLIGATORIOS) Experiencia 10+ años en prevención de fraude y/o riesgo en retail o banca.
Al menos 6 a 7 de esos años en fraude de banca, fintech, pagos o el brazo financiero de un retail.
5+ años dirigiendo equipos multidisciplinarios.
Conocimiento técnico de sistemas Experiencia operando al menos una plataforma antifraude de mercado: SAS Fraud Management, FICO Falcon, NICE Actimize, Feedzai, Featurespace, Forter, Sift, Kount o equivalentes.
Conocimiento de redes de tarjetas y mensajería (p. ej., ISO 8583), 3-D Secure 2 / SCA, tokenización, SPEI/transferencias y el flujo de autorización de extremo a extremo.
Lectura y consulta de datos (SQL), comprensión de data warehouses/lakes e ingeniería de variables. Deseable familiaridad conceptual con Python o R.
Entendimiento de despliegue y monitoreo de modelos en producción ( drift , esquemas champion/challenger ).
Device fingerprinting ,



biometría conductual y verificación de identidad (KYC).
Detección de patrones y analítica Interpretar una matriz de confusión y explicar el balance entre falsos positivos, fricción al cliente y pérdida evitada.
Distinguir detección de anomalías y modelos supervisados/no supervisados, y cuándo aplica cada uno.
Uso de link analysis / grafos para descubrir anillos de fraude.
Backtesting , A/B de reglas y medición de lift de modelos.
Aprovechamiento de fuentes y herramientas externas: bureaus de crédito, consorcios de datos de fraude, listas y señales de terceros e inteligencia de amenazas.
Conocimiento en servicios financieros Dominio de las tipologías de fraude del negocio financiero: transaccional de tarjetas (presente y no presente), toma de control de cuenta, fraude de originación de crédito, contracargos, etc.
Interfaz con PLD/AML y KYC y marco regulatorio aplicable.
Competencias de liderazgo Traducir el riesgo técnico a lenguaje de negocio y de comité.
Gestionar equipos multidisciplinarios y stakeholders en tensión (negocio vs. riesgo).
Criterio bajo presión y postura ética firme.
REQUISITOS DESEABLES Experiencia previa en retail con servicios financieros integrados (modelo análogo al de la compañía).
Haber construido una función antifraude desde etapas tempranas, no solo operado una madura.
Exposición a fraude en canales emergentes: pagos en tiempo real, wallets , BNPL.
Formación cuantitativa (estadística, ingeniería, economía o ciencia de datos) o equivalente demostrable.

📌 Director de Fraudes (Ciudad de México)
🏢 Acute-Talent
📍 Ciudad de México