**PERFIL DE PUESTO - OFICIAL DE CUMPLIMIENTO (BANCO)****Ubicación**: Mérida, Yucatán **Área**: Cumplimiento / Prevención de Lavado de Dinero (PLD) **Reporta a**: Dirección General / Comité de Comunicación y Control **Nível**: Gerencia / Alta Especialidad**1.OBJETIVO DEL PUESTO**Asegurar el cumplimiento regulatorio del banco conforme a disposiciones de la **CNBV**, **UIF**, **Ley de Instituciones de Crédito**, reglas de carácter general y normativas internas de PLD/FT.El Oficial de Cumplimiento supervisa la correcta gestión de riesgos, monitoreo, reporteo y control de operaciones para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y actividades ilícitas dentro de la institución.
**2.RESPONSABILIDADES PRINCIPALESA.Supervisión de PLD/FT**- Implementar y mantener el **Sistema Integral de PLD/FT** del banco.
- Supervisar la correcta identificación, validación y actualización de clientes (**KYC, KYB, listas negras, perfiles transaccionales**).
- Revisar operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
- Autorizar alertas y escalamientos según procedimientos internos.
**B.Reporteo Regulador**- Validar la integridad de la información en **SITI** y otros portales regulatorios.
**C.Gestión de Riesgos**- Actualizar la **Metodología de Evaluación de Riesgos (MER)**.
- Identificar y mitigar riesgos inherentes vinculados a productos, zonas geográficas y comportamientos transaccionales.
- Supervisar matrices de riesgo, segmentación y alertamiento.
**D.Normatividad Interna**- Elaborar y actualizar: ✔ Manual de Cumplimiento ✔ Manual de PLD/FT ✔ Código de Ética ✔ Políticas y procedimientos operativos- Supervisar la integración del **Expediente Único de Cumplimiento**.




**E.Capacitación y Cultura de Cumplimiento**- Desarrollar y ejecutar el **programa anual de capacitación** en PLD/FT.
- Sensibilizar a todas las áreas sobre sus responsabilidades en materia regulatoria.
- Coordinar evaluaciones y certificaciones internas.
**F.Auditorías y Supervisiones**- Atender revisiones de **CNBV**, auditor interno y auditor externo.
- Preparar información documental y evidencias de cumplimiento.
- Implementar acciones correctivas y dar seguimiento a hallazgos.
**G.Enlace con Autoridades**- Ser el punto de contacto formal con: ✔ CNBV ✔ UIF ✔ Banco de México ✔ Auditorías externas / internas**H.Comité de Comunicación y Control**- Preparar la información para sesiones del Comité.
- Presentar reportes trimestrales de cumplimiento.
- Documentar acuerdos y seguimiento.
**3.PERFIL DEL CANDIDATOFormación Académica**- Licenciatura en Derecho, Administración, Finanzas, Economía o afín.
- Deseable: cursos o diplomados en PLD/FT, regulación bancaria o riesgos.
**Experiência**- **5 a 10 años** de experiência en PLD/FT en bancos o entidades supervisadas.
- Experiência en: ✔ Análisis de alertas ✔ Monitoreo transaccional ✔ Reportes regulatorios ✔ Auditorías CNBV ✔ Manuales y políticas de cumplimiento ✔ Implementación de sistemas automatizados de PLD**Conocimientos Técnicos**- Regulación aplicable: ✔ Ley de Instituciones de Crédito ✔ Disposiciones de Carácter General (DCG)



CNBV ✔ UIF y normativa PLD/FT ✔ Prevención de fraude y riesgos operativos- Manejo de sistemas PLD y ERP bancarios.
- Excel avanzado.
- Manejo de portales SITI, SIPRES (si aplica).
**Certificaciones (deseables)**- **CNBV - Figura de Oficial de Cumplimiento**- **ACAMS o FIBA**- Diplomados en compliance o riesgos financieros**Competencias**- Análisis crítico y atención al detalle- Integridad y confidencialidad- Liderazgo técnico- Comunicación ejecutiva- Orientación a cumplimiento- Toma de decisiones- Manejo bajo presión- Orden documental- Ventajas superiores según banco- (Si el banco es grande o de capital extranjero, puede subir a $100,000-$130,000.)_**5.KPIs DEL PUESTO**- Cero multas o sanciones regulatorias- Envío puntual de reportes (ORI/OIP/ROS)- Exactitud del monitoreo transaccional- Cumplimiento del programa anual de capacitación- Hallazgos cerrados en auditorías- Expedientes completos y actualizadoTipo de puesto: Tiempo completoSueldo: $55,****** - $60,****** al mesBeneficios:- Vales de despensaPregunta(s) de postulación:✔ ROS (Reporte de Operaciones Sospechosas)✔ ORI (Operaciones Relevantes)✔ OIP (Internas Preocupantes)- Buró de crédito Limpio- Metodología de Evaluación de Riesgos (MER).
- radicar en Mérida o irse a radicar alla- Elaborar y actualizar:✔ Manual de Cumplimiento✔ Manual de PLD/FT✔ Código de Ética✔ Políticas y procedimientos operativos- Desarrollar y ejecutar el programa anual de capacitación en PLD/FT.
- experiência en Banco o medio financiero- Tienes experiência como Oficilal de cumplimiento COMPROBABLE?
Escolaridad:- Licenciatura terminada (Deseable)Licencia/Certificación:- oficial de cumplimiento (Obligatorio)Lugar de trabajo: Empleo presencial

📌 Oficial De Cumplimiento (Mérida)
🏢 GreenBenefits
📍 Mérida