Propósito del Puesto

- La eficiencia de los procesos.
- Coordinación y alineación operativa con diversas áreas
- El cumplimiento de la eficiencia operativa.
- El correcto ciclo de la cartera (desde la facturación hasta la cobranza).
- La continuidad operativa con completo apego y cumplimiento a los requerimientos que la autoridad financiera exige.

Principales Actividades: SOFOM

Estrategia, Mejora y Liderazgo

- Estrategia Operativa: Dirigir la estrategia operativa de la SOFOM, asegurando el cumplimiento de objetivos corporativos y regulatorios.
- Optimización de Procesos: Implementar y mejorar procesos para optimizar la eficiencia operativa, definindo los SLA’s base para el proceso de mejora continua de los productos.
- Indicadores (KPIs): Definir y analizar los indicadores de desempeño del área y generar reportes mensuales.
- Desarrollo de Talento: Liderar al equipo de operaciones para alcanzar los objetivos, además de capacitar y desarrollar a los colaboradores para asegurar las habilidades necesarias para un desempeño óptimo.
- Innovación Tecnológica: Participar activamente con el equipo de Estrategia de Producto en la implementación de nuevas tecnologías y herramientas para la gestión financiera.
- Nuevos Productos: Definir el modelo operativo (End-to-End) para el otorgamiento de crédito de nómina y factoraje.

Control, Cumplimiento y Regulación

- Alineación Regulatoria (PLD/FT): Supervisar y asegurar la completa alineación entre las actividades operativas, contractuales, regulatorias (disposiciones generales del sistema financiero), compliance y crédito.
- Obligaciones Financieras: Garantizar la operación conforme al cumplimiento de obligaciones regulatorias ante autoridades y organismos supervisores (CNBV y CONDUSEF).
- Políticas y Riesgos: Diseñar, implementar y fortalecer políticas,



procesos y controles internos para la mitigación de riesgos operativos.
- Optimización Normativa: Actualizar manuales, optimizar checklists (Personas Físicas y Morales), revisar lineamientos legales.
- Manual de Crédito: Planificar y supervisar las operaciones garantizando el apego al manual de crédito. Mantener actualizado el manual conforme a las brechas identificadas durante las operaciones.
- Apego Normativo: Garantizar que el personal opere con total apego a los procesos internos y normativa vigente.

Gestión de Cartera y Ciclo de Crédito

- Contratación: Revisar los contratos de los nuevos clientes conforme a los productos reportados en las fichas iFIT. En temas de interés, plazos, CAT y tasa moratoria.
- Supervisión de Pagos: Asegurar que los pagos de los créditos se realicen conforme a los contratos firmados, en completa alineación con el analista de crédito.
- Estados de Cuenta y Facturación: Garantizar que la gestión de cartera emita estados de cuenta y facturas según las fechas de corte definidas.
- Cobranza: Gestionar y definir , junto con el analista de crédito y el área legal, la cobranza de créditos en etapa extrajudicial y judicial.
- Cierre de Créditos: Generar y emitir cartas finiquito para los créditos liquidados.
- Gestión de Incidencias: Gestionar la resolución de incidencias y disputas relacionadas con los créditos otorgados.

Principales Actividades: Transmisor de Dinero

Control Transaccional y Operativo





- Monitoreo en Tiempo Real: Supervisar el flujo transaccional: controlar la recepción y envío de fondos, monitorear remesas, asegurar tiempos de entrega y coordinar prioridades intradías en la Mesa de Control.
- Conciliación y Planeación: Conciliar saldos con corresponsales, analizar incidencias diarias para ajustes operativos y planear la asignación de recursos y operaciones del día siguiente.

Cumplimiento Normativo (PLD/FT)

- Prevención y Auditoría: Ejecutar políticas KYC y Art. 95 Bis, gestionar alertas de prevención de fraudes y auditar periódicamente los expedientes en iGIRO.
- Reportes Regulatorios: Proveer la información operativa necesaria para los reportes regulatorios ante la CNBV.
- Integridad de Expedientes: Validar documentos legales previos a la operación, gestionar el pipeline comercial y asegurar que no existan operaciones con documentación pendiente.

Mejora Continua y Relaciones Estratégicas

- Optimización Normativa: Actualizar manuales, optimizar checklists (Personas Físicas y Morales), revisar lineamientos legales (contratos, ARCO) y levantar requerimientos de TI para reducir costos y tiempos.
- Representación Comercial(Partners): Actuar como punto de contacto principal con partners de pago.
- Atención de Segundo Nivel: Dar seguimiento y asegurar el cierre de quejas, aclaraciones, devoluciones y problemas técnicos/bancarios escalados por los clientes.

Gestión de Talento y Riesgos

- Desarrollo del Equipo: Asignar responsabilidades, evaluar el desempeño de la plantilla y estructurar planes de carrera para el equipo operativo.
- Mitigación Financiera: Evaluar riesgos cambiarios y de tasas, diseñar coberturas y brindar apoyo específico en la gestión de trámites de crédito junto a Dirección.

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📌 Gerencia de Operaciones (SOFOM y Transmisor de Dinero) (México)
🏢 CRH Talento en IT
📍 México