Dirigir la estrategia integral de prevención de fraude de la compañía, con foco prioritario en la operación de servicios financieros (crédito al consumo, tarjetas y medios de pago) y como complemento en los canales de retail (e-commerce, devoluciones y punto de venta).
El rol es proactivo, de base analítica y con visión consultiva ante el Comité de Riesgos: equilibra la pérdida por fraude, la fricción al cliente y el costo operativo, y lidera un equipo multidisciplinario de analistas, científicos de datos e investigadores.RESPONSABILIDADES PRINCIPALES Estrategia y gobiernoDefinir y ejecutar la estrategia antifraude con foco en servicios financieros.Establecer el apetito de riesgo de fraude y reportar indicadores y casos materiales al Comité de Riesgos.Construir el caso de inversión (build vs. buy) de plataformas y modelos, con retorno medido en pérdida evitada.Detección, modelos y reglasDirigir el ciclo de vida de los modelos de detección (supervisados y no supervisados) y del motor de reglas: diseño, validación, despliegue, monitoreo y reentrenamiento.Gobernar el balance precisión/recall, gestionando la tasa de falsos positivos y la fricción al cliente legítimo frente a la pérdida evitada.Implementar análisis de redes/grafos para detectar anillos de fraude y fraude de primera parte.Operación e investigaciónLiderar el monitoreo, la cola de alertas y la investigación de casos con SLA definidos.Coordinar la respuesta a incidentes de fraudes.Definir la operación de procesos operativos y detección de puntos de ataque.Regulatorio,



cumplimiento y culturaAsegurar el cumplimiento de la normativa aplicable (CNBV, Condusef, PLD/LFPIORPI, PCI-DSS, protección de datos) en coordinación con Cumplimiento y Legal.Desarrollar al equipo y permear cultura antifraude en producto y operación.Requisitos:REQUISITOS (OBLIGATORIOS)Experiencia10+ años en prevención de fraude y/o riesgo en retail o banca.Al menos 6 a 7 de esos años en fraude de banca, fintech, pagos o el brazo financiero de un retail.5+ años dirigiendo equipos multidisciplinarios.Conocimiento técnico de sistemasExperiencia operando al menos una plataforma antifraude de mercado: SAS Fraud Management, FICO Falcon, NICE Actimize, Feedzai, Featurespace, Forter, Sift, Kount o equivalentes.Conocimiento de redes de tarjetas y mensajería (p. ej., ISO ****), 3-D Secure 2 / SCA, tokenización, SPEI/transferencias y el flujo de autorización de extremo a extremo.Lectura y consulta de datos (SQL), comprensión dedata warehouses/lakese ingeniería de variables.
Deseable familiaridad conceptual con Python o R.Entendimiento de despliegue y monitoreo de modelos en producción (drift, esquemaschampion/challenger).
Device fingerprinting,



biometría conductual y verificación de identidad (KYC).
Detección de patrones y analíticaInterpretar una matriz de confusión y explicar el balance entre falsos positivos, fricción al cliente y pérdida evitada.Distinguir detección de anomalías y modelos supervisados/no supervisados, y cuándo aplica cada uno.Uso delink analysis/ grafos para descubrir anillos de fraude.Backtesting, A/B de reglas y medición deliftde modelos.Aprovechamiento de fuentes y herramientas externas:bureausde crédito, consorcios de datos de fraude, listas y señales de terceros e inteligencia de amenazas.Conocimiento en servicios financierosDominio de las tipologías de fraude del negocio financiero: transaccional de tarjetas (presente y no presente), toma de control de cuenta, fraude de originación de crédito, contracargos, etc.Interfaz con PLD/AML y KYC y marco regulatorio aplicable.Competencias de liderazgoTraducir el riesgo técnico a lenguaje de negocio y de comité.
Gestionar equipos multidisciplinarios ystakeholdersen tensión (negocio vs. riesgo).
Criterio bajo presión y postura ética firme.REQUISITOS DESEABLESExperiencia previa en retail con servicios financieros integrados (modelo análogo al de la compañía).
Haber construido una función antifraude desde etapas tempranas, no solo operado una madura.Exposición a fraude en canales emergentes: pagos en tiempo real,wallets, BNPL.Formación cuantitativa (estadística, ingeniería, economía o ciencia de datos) o equivalente demostrable.

📌 Director De Fraudes (Xico)
🏢 Acute-Talent
📍 Xico