Banquero Patrimonial Sr El Banquero Patrimonial Senior es responsable de gestionar, fidelizar y hacer crecer una cartera de clientes.
Su objetivo principal es ofrecer asesoría financiera integral, diseñando estrategias de inversión personalizadas que maximicen la rentabilidad y protejan el patrimonio del cliente, alineándose siempre a su perfil de riesgo y a las políticas de cumplimiento y ética de BBVA.
Responsabilidades Principales
- Gestión y Desarrollo de Cartera:
- Administrar una cartera asignada de clientes de alto valor, asegurando la retención, satisfacción y el crecimiento de los saldos
- Identificar y captar de manera proactiva a nuevos clientes prospecto que cumplan con el perfil de la Banca Patrimonial de BBVA (networking, referenciación, etc.).
- Asesoría Financiera y Estrategia de Inversión:
- Realizar diagnósticos financieros profundos para entender las necesidades de liquidez, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo de cada cliente.
- Diseñar y proponer portafolios de inversión diversificados que incluyan renta fija, renta variable, fondos de inversión, notas estructuradas, mercado de capitales y productos alternativos.
- Monitorear constantemente los mercados financieros globales y locales para realizar rebalanceos tácticos en los portafolios.
- Gestión de Relaciones y Servicio al Cliente:
- Fungir como el punto de contacto principal y de confianza para los clientes, brindando un servicio exclusivo, ágil y de excelencia.
- Coordinar con áreas especializadas del banco (Fiduciario, Crédito, Seguros, Banca Corporativa) para ofrecer soluciones integrales de Wealth Management .
- Cumplimiento Normativo y Riesgos:
- Garantizar el estricto cumplimiento de las políticas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y el conocimiento del cliente (KYC - Know Your Customer ).




- Asegurar que todas las recomendaciones de inversión cumplan con el marco regulatorio vigente y las políticas internas de riesgo de BBVA.
Requisitos y Perfil
- Educación: Licenciatura concluida en Finanzas, Economía, Administración de Empresas, Contaduría o áreas afines.
(Se valora positivamente contar con una Maestría en Finanzas, MBA o especialidad en Mercados Financieros).
- Experiencia:
- Mínimo de 5 a 7 años de experiencia comprobable en posiciones de Banca Patrimonial, Banca Privada o Gestión de Patrimonios ( Wealth Management ).
- Historial probado en la gestión de portafolios de inversión complejos y en la captación de clientes de alto perfil.
- Certificaciones (Obligatorias en México):
- Certificación AMIB Figura 3 (Asesor en Estrategias de Inversión) vigente y autorizada por la CNBV.
- Deseable contar con certificaciones internacionales como CFA ( Chartered Financial Analyst ) o CFP ( Certified Financial Planner ).
- Idiomas: Inglés avanzado (necesario para el análisis de mercados internacionales y atención a clientes extranjeros).
Competencias y Habilidades
Competencias Técnicas (Hard Skills)
Competencias Personales (Soft Skills)
Profundo conocimiento de mercados financieros y macroeconomía.
Empatía y vocación de servicio: Habilidad para construir relaciones a largo plazo basadas en la confianza.
Dominio de productos de inversión (derivados, fondos, mercado de capitales).
Comunicación asertiva: Capacidad de explicar conceptos financieros complejos de manera sencilla.
Análisis financiero y gestión de riesgos.
Negociación y persuasión: Cierre efectivo de negocios y captación de recursos.
Manejo de plataformas financieras (Bloomberg, Reuters, sistemas internos).
Alta ética cualificado y discreción: Manejo impecable de información confidencial.

📌 Banquero Patrimonial Sr. (Moroleón, Gto.)
🏢 BBVA en México
📍 Moroleón