2026-08-03

Sr. Compliance Specialist

Misión del rol

Buscamos un/a Compliance Specialist que ejecute los procesos de debida diligencia y onboarding de clientes y contrapartes, y que lidere la mejora y automatización de los flujos de cumplimiento regulatorio, para asegurar una operación regulada estable y sin fricciones que habilite el crecimiento del negocio.

¿Por qué este rol importa?

Monato opera entidades reguladas donde el cumplimiento es condición para operar. Esta posición combina una base operativa y una estratégica: asegura la correcta ejecución del onboarding del día a día (KYC/KYB/KYP), funge como oficial de cumplimiento ante la CNBV y lidera iniciativas de automatización de procesos de compliance, asegurando que el equipo Legal & Compliance escale al ritmo del negocio.

Lo que harás

- Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding.
- Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones y visitas de inspección, y presentando los reportes e informes periódicos al regulador.
- Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo.
- Identificar e implementar mejoras y automatización en los flujos de onboarding, actuando como enlace con producto y tecnología para reducir intervención manual, optimizar tiempos y mejorar la experiencia del cliente.




- Mantener actualizados manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y de compliance, reflejando cambios regulatorios y mejores prácticas.
- Diseñar métricas y dashboards de onboarding y compliance (tiempos de resolución, tasas de rechazo, cuellos de botella), y preparar las minutas del Comité de Clientes de alto riesgo y rechazados y del Comité de Cumplimiento, junto con reportes periódicos de KPIs.

Perfil y habilidades fundamental

- Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a).
- 3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas (IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech), con ejecución real de expedientes KYC/KYB, emisión de dictámenes y operación del programa PLD.
- Certificación vigente de oficial de cumplimiento emitida por la CNBV (requisito indispensable).
- Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: Disposiciones de carácter general (CNBV) aplicables a IFPEs, transmisores de dinero y SOFOM, y obligaciones de la LFPIORPI para actividades vulnerables. Conocimiento de LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales.
- Experiencia con requerimientos regulatorios CNBV/UIF:



elaboración de reportes, atención de observaciones o participación en visitas de inspección.
- Inglés avanzado (escrito y oral), indispensable para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore.
- Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios en expedientes y flujos de pago.
- Experiencia con plataformas KYB/AML digitales y herramientas de automatización — RPA, workflows, no-code/low-code — y en proyectos de mejora de procesos en áreas de compliance u operaciones (nice to have).

Lo que obtendrás

- Un rol con ownership real sobre el programa de cumplimiento de las entidades reguladas de Monato.
- Exposición directa al sector de pagos B2B y a los reguladores financieros en México.
- Espacio para experimentar, proponer y construir — en especial en automatización de procesos de compliance.
- Crecimiento profesional acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala.
- Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución.

Acerca de Monato En Monato construimos infraestructura financiera moderna para empresas en México, integrando servicios financieros de forma ágil y segura. Operamos en un entorno regulado donde la estabilidad y el cumplimiento son fundamentales, y diseñamos soluciones que reducen la fricción bancaria para habilitar el crecimiento de nuestros clientes. Somos un equipo orientado a la ejecución, enfocado en construir, iterar y mejorar constantemente.

📌 Sr. Compliance Specialist (México)
🏢 Monato
📍 México