banquero patrimonial sr

el banquero patrimonial senior es responsable de gestionar, fidelizar y hacer crecer una cartera de clientes. Su objetivo principal es ofrecer asesoría financiera integral, diseñando estrategias de inversión personalizadas que maximicen la rentabilidad y protejan el patrimonio del cliente, alineándose siempre a su perfil de riesgo y a las políticas de cumplimiento y ética de bbva.

responsabilidades principales

- gestión y desarrollo de cartera:
- administrar una cartera asignada de clientes de alto valor, asegurando la retención, satisfacción y el crecimiento de los saldos
- identificar y captar de manera proactiva a nuevos clientes prospecto que cumplan con el perfil de la banca patrimonial de bbva (networking, referenciación, etc.).
- asesoría financiera y estrategia de inversión:
- realizar diagnósticos financieros profundos para entender las necesidades de liquidez, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo de cada cliente.
- diseñar y proponer portafolios de inversión diversificados que incluyan renta fija, renta variable, fondos de inversión, notas estructuradas, mercado de capitales y productos alternativos.
- monitorear constantemente los mercados financieros globales y locales para realizar rebalanceos tácticos en los portafolios.
- gestión de relaciones y servicio al cliente:
- fungir como el punto de contacto principal y de confianza para los clientes, brindando un servicio exclusivo, ágil y de excelencia.
- coordinar con áreas especializadas del banco (fiduciario, crédito, seguros, banca corporativa) para ofrecer soluciones integrales de wealth management.
- cumplimiento normativo y riesgos:
- garantizar el estricto cumplimiento de las políticas de prevención de lavado de dinero (pld) y el conocimiento del cliente (kyc - know your customer).




- asegurar que todas las recomendaciones de inversión cumplan con el marco regulatorio vigente y las políticas internas de riesgo de bbva.

requisitos y perfil

- educación: licenciatura concluida en finanzas, economía, administración de empresas, contaduría o áreas afines. (se valora positivamente contar con una maestría en finanzas, mba o especialidad en mercados financieros).
- experiencia:
- mínimo de 5 a 7 años de experiencia comprobable en posiciones de banca patrimonial, banca privada o gestión de patrimonios (wealth management).
- historial probado en la gestión de portafolios de inversión complejos y en la captación de clientes de alto perfil.
- certificaciones (obligatorias en méxico):
- certificación amib figura 3 (asesor en estrategias de inversión) vigente y autorizada por la cnbv.
- deseable contar con certificaciones internacionales como cfa (chartered financial analyst) o cfp (certified financial planner).
- idiomas: inglés avanzado (necesario para el análisis de mercados internacionales y atención a clientes extranjeros).

competencias y habilidades

competencias técnicas (hard skills)

competencias personales (soft skills)

profundo conocimiento de mercados financieros y macroeconomía.

empatía y vocación de servicio: habilidad para construir relaciones a largo plazo basadas en la confianza.

dominio de productos de inversión (derivados, fondos, mercado de capitales).

comunicación asertiva: capacidad de explicar conceptos financieros complejos de manera sencilla.

análisis financiero y gestión de riesgos.

negociación y persuasión: cierre efectivo de negocios y captación de recursos.

manejo de plataformas financieras (bloomberg, reuters, sistemas internos).

alta ética competente y discreción: manejo impecable de información confidencial.

📌 Banquero patrimonial sr. (moroleón, gto.) (Guanajuato)
🏢 BBVA en México
📍 Guanajuato