Banquero Patrimonial Sr
El Banquero Patrimonial Senior es responsable de gestionar, fidelizar y hacer crecer una cartera de clientes. Su objetivo principal es ofrecer asesoría financiera integral, diseñando estrategias de inversión personalizadas que maximicen la rentabilidad y protejan el patrimonio del cliente, alineándose siempre a su perfil de riesgo y a las políticas de cumplimiento y ética de BBVA.
Responsabilidades Principales
Gestión y Desarrollo de Cartera:
Administrar una cartera asignada de clientes de alto valor, asegurando la retención, satisfacción y el crecimiento de los saldos
Identificar y captar de manera proactiva a nuevos clientes prospecto que cumplan con el perfil de la Banca Patrimonial de BBVA (networking, referenciación, etc.).
Asesoría Financiera y Estrategia de Inversión:
Realizar diagnósticos financieros profundos para entender las necesidades de liquidez, horizonte de inversión y tolerancia al riesgo de cada cliente.
Diseñar y proponer portafolios de inversión diversificados que incluyan renta fija, renta variable, fondos de inversión, notas estructuradas, mercado de capitales y productos alternativos.
Monitorear constantemente los mercados financieros globales y locales para realizar rebalanceos tácticos en los portafolios.
Gestión de Relaciones y Servicio al Cliente:
Fungir como el punto de contacto principal y de confianza para los clientes, brindando un servicio exclusivo, ágil y de excelencia.
Coordinar con áreas especializadas del banco (Fiduciario, Crédito, Seguros, Banca Corporativa) para ofrecer soluciones integrales de Wealth Management.
Cumplimiento Normativo y Riesgos:
Garantizar el estricto cumplimiento de las políticas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y el conocimiento del cliente (KYC - Know Your Customer).




Asegurar que todas las recomendaciones de inversión cumplan con el marco regulatorio vigente y las políticas internas de riesgo de BBVA.
Requisitos y Perfil
Educación:
Licenciatura concluida en Finanzas, Economía, Administración de Empresas, Contaduría o áreas afines. (Se valora positivamente contar con una Maestría en Finanzas, MBA o especialidad en Mercados Financieros).
Experiencia:
Mínimo de
5 a 7 años de experiencia
comprobable en posiciones de Banca Patrimonial, Banca Privada o Gestión de Patrimonios (Wealth Management).
Historial probado en la gestión de portafolios de inversión complejos y en la captación de clientes de alto perfil.
Certificaciones (Obligatorias en México):
Certificación AMIB Figura 3
(Asesor en Estrategias de Inversión) vigente y autorizada por la CNBV.
Deseable contar con certificaciones internacionales como CFA (Chartered Financial Analyst) o CFP (Certified Financial Planner).
Idiomas:
Inglés avanzado (necesario para el análisis de mercados internacionales y atención a clientes extranjeros).
Competencias y Habilidades
Competencias Técnicas (Hard Skills)
Competencias Personales (Soft Skills)
Profundo conocimiento de mercados financieros y macroeconomía.
Empatía y vocación de servicio:
Habilidad para construir relaciones a largo plazo basadas en la confianza.
Dominio de productos de inversión (derivados, fondos, mercado de capitales).
Comunicación asertiva:
Capacidad de explicar conceptos financieros complejos de manera sencilla.
Análisis financiero y gestión de riesgos.
Negociación y persuasión:
Cierre efectivo de negocios y captación de recursos.
Manejo de plataformas financieras (Bloomberg, Reuters, sistemas internos).
Alta ética competente y discreción:
Manejo impecable de información confidencial.

📌 Banquero Patrimonial Sr. (San Luis Potosí, Slp.)
🏢 BBVA en México
📍 San Luis Potosí