DESCRIPCIóN

Área: Fraude / Riesgos / Operación (Servicios Financieros – Tarjetas/Crédito al Consumo)

Idioma: Español (obligatorio) | Inglés avanzado (indispensable)

Objetivo del puesto

Prevenir, detectar y mitigar fraude transaccional y de identidad en el portafolio de tarjetas y productos de crédito, especialmente durante la migración al nuevo core. Diseñar y operar políticas, reglas y modelos antifraude, asegurando continuidad del negocio con fricción controlada, coordinando respuesta a incidentes y liderando procesos de investigación, bloqueo, recuperación y contracargos, cumpliendo normativa y preservando la experiencia del cliente.

Responsabilidad financiera (impacto): reduce pérdidas por fraude y contracargos, protege ingresos, evita sanciones por incumplimiento, y minimiza fricción que afecte conversión y NPS.

Responsabilidades principal

1) Gobierno antifraude (políticas, umbrales y operación)

- Definir y mantener políticas, umbrales y procedimientos de prevención, detección, investigación y respuesta.
- Construir y actualizar la matriz de riesgos de fraude por canal/journey (alta, activación, uso, pagos, ajustes, reversos).

2) Reglas y modelos (tuning y performance)

- Configurar y tunear reglas/modelos en FICO Falcon y/o motor antifraude del core (o equivalente).
- Administrar listas y parámetros: velocidades/velocity, geolocalización, MCC, BIN, dispositivos, patrones de comportamiento y excepciones.

3) Monitoreo 24x7 y gestión operativa

- Supervisar alertamiento, colas de investigación, bloqueos/desbloqueos y verificaciones con cliente (cuando aplique).
- Coordinar con Mesa de Control / Operaciones para escalamiento, contención y continuidad del servicio.

4) Integraciones y señales (datos en tiempo real)

- Coordinar con TI el consumo de señales: autorizaciones, dispositivo, geolocalización,



biometría, listas, burós y fuentes internas.
- Asegurar trazabilidad y evidencias auditables (qué señal, cuándo, resultado y acción tomada).

5) Respuesta a incidentes y coordinación transversal

- Liderar respuesta antifraude ante incidentes (picos, MO emergentes, ataques coordinados), con protocolos y comunicación ejecutiva.
- Alinear acciones con Riesgos, Producto, Operaciones, SAC, Seguridad y proveedores.

6) Balance seguridad–fricción (Producto y Riesgos)

- Definir, junto con Producto/Riesgos, el balance pérdida vs fricción: políticas de excepción, desbloqueo, whitelists/blacklists, límites de control.
- Ejecutar pruebas controladas (A/B o pilotos) de reglas y medir impacto en fraude, conversiones, declinaciones y NPS.

7) Disputas y chargebacks (expedientes y tiempos)

- Definir y operar procesos de contracargos/chargebacks, recuperación y relación con marcas/partners (cuando aplique).
- Asegurar calidad de expedientes, tiempos de respuesta y trazabilidad en todo el flujo.

8) Cumplimiento y auditoría

- Asegurar alineamiento con normativa aplicable de prevención de fraude y protección al consumidor, así como políticas internas.
- Preparar evidencias, atender auditorías y dirigir planes de remediación/cierre de hallazgos.

9) Mejora continua y capacitación

- Analizar tendencias, MO (modus operandi) y performance de controles; actualizar reglas y playbooks.
- Capacitar a Operación,



Comercial y SAC en prevención de fraude y manejo de casos sensibles.

REQUISITOS

Indispensables

- 5–8+ años en prevención de fraude (tarjetas/crédito al consumo) en emisor, adquirente o fintech con operación transaccional.
- 3+ años liderando equipos de monitoreo/investigación o células multidisciplinarias (Fraude–Operación–TI–Riesgos).
- Experiencia operando motores antifraude; ideal FICO Falcon (o equivalente), con tuning de reglas/modelos y monitoreo en tiempo real.
- Conocimiento funcional de autorizaciones/reglas en core y procesos de investigación, bloqueo/desbloqueo y verificación.
- Experiencia en contracargos/chargebacks (flujo, evidencia, tiempos, relación con marcas/partners).
- Capacidad para coordinar con TI, Mesa de Control, Producto, Riesgos y SAC manteniendo fricción controlada y experiencia cliente.
- Inglés avanzado (indispensable).

Conocimientos y herramientas deseables (plus)

- Certificaciones o formación específica en FICO Falcon (deseable).
- Conocimiento de PCI DSS (conciencia/operación), KYC/AML (deseable).
- Analítica: SQL básico/intermedio, Power BI/Tableau; Excel avanzado.
- Case management / alerting tools; Jira/Confluence.
- Conocimiento funcional de integraciones APIs/ESB y trazabilidad de eventos.
- Metodologías Agile para iteración continua de reglas (sprints, releases, go/no-go).

Competencias clave (lo que evaluaremos)

- Criterio para balancear pérdida vs fricción (no bloquear por bloquear”).
- Liderazgo operativo bajo presión (picos, ataques, incidentes).
- Rigor audit-ready”: evidencia, trazabilidad, procedimientos y tiempos.
- Capacidad de traducir datos en decisiones (tuning, segmentación, límites).
- Comunicación ejecutiva y coordinación transversal con TI/proveedores.

📌 Gerente de Prevención de Fraude (Tarjetas y Crédito) (México)
🏢 Acute-Talent
📍 México