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El rol

Buscamos un(a) Especialista en Reservas Crediticias con perfil altamente analítico y sólido conocimiento del marco normativo mexicano e internacional (NIF C-16, IFRS 9 / CNBV) para liderar el diseño, mantenimiento y mejora continua de la metodología de estimación de pérdidas crediticias esperadas. La persona será responsable de garantizar que el cálculo de reservas sea técnicamente robusto, auditable y consistente con la regulación aplicable, además de generar análisis que respalden la toma de decisiones de la dirección.

Requisitos Licenciatura en Actuaría, Economía, Finanzas o afín Experiencia De 5-7 años de experiencia en áreas dedicadas al desarrollo o auditoría del cálculo de reservas crediticias. Experiencia en instituciones financieras, fintech, bancos o consultoras. Disponibilidad Lunes a viernes, horario 9 a 6 PM. Esquema híbrido en CDMX. Conocimientos y habilidades técnicas Regulación contable y de riesgo: dominio de NIF C-16, IFRS 9 y marco CNBV aplicable a entidades financieras / SOFOM; entendimiento del modelo de pérdida esperada, etapas y criterios de incremento significativo de riesgo. Modelación de riesgo de crédito: estimación y calibración de parámetros PI/PD, SP/LGD y EAD; análisis de cosechas, matrices de transición y roll-rates. Programación y análisis de datos: Python para procesamiento y análisis de datos a escala; SQL avanzado para extracción y transformación de datos. Conocimiento de productos e instrumentos de crédito: entendimiento de las características y comportamiento de riesgo de distintos tipos de crédito —amortizables,



revolventes, de pago único, garantizados y no garantizados— y de cómo sus particularidades impactan la estimación de PI, SP, EAD y el cálculo de reservas. Documentación técnica: capacidad de generar documentos metodológicos formales y auditables. Competencias Pensamiento analítico y atención al detalle. Adaptabilidad y aprendizaje continuo. Comunicación efectiva. Responsabilidad. Resolución de problemas. Autonomía y proactividad. Trabajo participativo con áreas de Finanzas, Contabilidad, BI. Principales responsabilidades Diseño y metodología Diseñar, documentar y mantener la metodología de estimación de pérdida esperada, incluyendo segmentación de cartera, factores de probabilidad de incumplimiento, severidad, exposición y horizontes de cálculo. Elaborar y actualizar el manual metodológico, asegurando trazabilidad, reproducibilidad y cumplimiento con la regulación aplicable. Cálculo, seguimiento y monitoreo Ejecutar y supervisar el cálculo periódico de reservas, validando integridad y consistencia de los resultados. Dar seguimiento al comportamiento de la cartera y de los parámetros de riesgo, identificando desviaciones, tendencias y alertas tempranas. Diseñar y ejecutar backtesting y pruebas de validación para evaluar el desempeño predictivo de la metodología. Preparar reportes y análisis de movimientos de reservas para dirección, comités de riesgo y áreas de cumplimiento/auditoría. Mejora continua Identificar oportunidades de mejora metodológica y de automatización de los procesos de cálculo. Incorporar cambios regulatorios y mejores prácticas de la industria a la metodología vigente. Optimizar pipelines de datos y procesos de cálculo para mayor eficiencia, escalabilidad y control. Cumplimiento y soporte a auditoría Asegurar que la documentación metodológica esté lista para revisión de auditoría interna/externa y reguladores. Atender requerimientos de información y sustentar técnicamente los supuestos y resultados. #J-18808-Ljbffr

📌 Especialista en reservas crediticias (Ciudad de México)
🏢 Avivacredito
📍 Ciudad de México