DESCRIPCIóN

Objetivo del puesto:



Proteger el portafolio de crédito y/o tarjetas mediante la prevención, detección e investigación de fraude de identidad y fraude transaccional. El rol construye y opera flujos funcionales de alertas, análisis de patrones, bloqueos/verificaciones con cliente y expedientes con evidencia auditable, ajustando reglas y procesos con foco en riesgo controlado y fricción mínima para el cliente.

Responsabilidad financiera (impacto): contribuye directamente a reducir pérdidas por fraude, evitar afectaciones al cliente y fortalecer el control operativo del negocio.

Principales responsabilidades

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Desarrollo y parametrización de alertas
- Priorizar y ajustar alertas de posible fraude en canales y transacciones.
- Identificar patrones, correlacionar eventos y escalar hallazgos cuando corresponda.
- Investigación y análisis de casos
- Integrar evidencias del caso (logs, movimientos, señales disponibles del canal/dispositivo cuando aplique) y construir una hipótesis.
- Determinar acciones con base en procedimientos: bloqueo, monitoreo, liberación, escalamiento o seguimiento.
- Verificación con clientes
- Ejecutar verificaciones siguiendo guiones, protocolos y controles establecidos.
- Registrar resultados, validaciones y evidencias conforme a lineamientos y trazabilidad.
- Reglas, listas y parámetros
- Construir insumos para ajuste de reglas (umbrales, condiciones, excepciones), administración de listas y parámetros operativos.
- Colaborar en pruebas controladas (antes/después) y seguimiento de efectos: falsos positivos, fricción, conversión y contención de fraude.
- Expedientes, bitácoras y reporteo
- Configurar expedientes completos por caso, bitácoras y reportes operativos.
- Generar reportes de tendencia: tipos de fraude, recurrencia, tiempos de atención, efectividad de reglas.
- Disputas y contracargos
- Integrar expedientes y documentación soporte para reclamaciones/contracargos.
- Asegurar calidad,



consistencia y ocasión de la información para la gestión del caso.
- Mejora continua y capacitación
- Proponer mejoras a reglas y procesos (reducción de reincidencia, optimización de flujos, automatización).
- Apoyar sesiones de sensibilización antifraude para áreas operativas y comerciales.

REQUISITOS

- 3+ años en prevención/detección de fraude, monitoreo transaccional o roles similares en servicios financieros (banca/fintech, crédito/tarjetas).
- Experiencia con herramientas o flujos de alertamiento y gestión de casos (case management), y armado de expedientes con evidencia.
- Conocimiento práctico del flujo de autorización y del ciclo de vida de crédito/tarjetas (transacciones, eventos, bloqueos/liberaciones, seguimiento).
- Manejo de análisis básico de datos (interpretación de señales, patrones, tendencias) y documentación clara.
- Buenas prácticas de contacto/verificación con cliente (protocolos, registro y trazabilidad).
- Nociones de cumplimiento, protección al consumidor y privacidad aplicadas a operación.
- Inglés avanzado (lectura/escritura y comunicación en entorno corporativo).

Conocimientos deseables (plus)

- Enfoque ITIL/ITSM para operación (incidentes, problemas, cambios) en entornos con SLAs.
- Herramientas tipo Jira / Confluence / Service Desk.
- Power BI / Tableau para tableros y análisis operativo.
- Conocimientos de integraciones (APIs / ESB) y lectura de logs para investigación.
- Fundamentos de seguridad y privacidad aplicados a operación (control de accesos, evidencia, trazabilidad).
- Experiencia colaborando con equipos de tecnología en cambios/releases que impacten reglas o motores antifraude.

Competencias clave

- Pensamiento analítico y criterio para tomar decisiones con evidencia.
- Atención al detalle y orden documental (trazabilidad audit-ready”).
- Enfoque a cliente: controlar riesgo sin generar fricción innecesaria.
- Comunicación clara con Operación, Riesgo, Producto y Tecnología.
- Proactividad para proponer mejoras y reducir reincidencias.

📌 Analista de Fraudes (Polanco)
🏢 Acute-Talent
📍 Polanco