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El rol

Buscamos un(a) Especialista en Reservas Crediticias con perfil altamente analítico y sólido conocimiento del marco normativo mexicano e internacional (NIF C-16, IFRS 9 / CNBV) para liderar el diseño, mantenimiento y mejora continua de la metodología de estimación de pérdidas crediticias esperadas. La persona será responsable de garantizar que el cálculo de reservas sea técnicamente robusto, auditable y consistente con la regulación aplicable, además de generar análisis que respalden la toma de decisiones de la dirección.

Requisitos

- Licenciatura en Actuaría, Economía, Finanzas o afín

Experiencia

- De 5-7 años de experiencia en áreas dedicadas al desarrollo o auditoría del cálculo de reservas crediticias.
- Experiencia en instituciones financieras, fintech, bancos o consultoras.

Disponibilidad

- Lunes a viernes, horario 9 a 6 PM.
- Esquema híbrido en CDMX.

Conocimientos y habilidades técnicas

- Regulación contable y de riesgo: dominio de NIF C-16, IFRS 9 y marco CNBV aplicable a entidades financieras / SOFOM; entendimiento del modelo de pérdida esperada, etapas y criterios de incremento significativo de riesgo.
- Modelación de riesgo de crédito: estimación y calibración de parámetros PI/PD, SP/LGD y EAD; análisis de cosechas, matrices de transición y roll-rates.
- Programación y análisis de datos: Python para procesamiento y análisis de datos a escala; SQL avanzado para extracción y transformación de datos.
- Conocimiento de productos e instrumentos de crédito: entendimiento de las características y comportamiento de riesgo de distintos tipos de crédito —amortizables, revolventes,



de pago único, garantizados y no garantizados— y de cómo sus particularidades impactan la estimación de PI, SP, EAD y el cálculo de reservas.
- Documentación técnica: capacidad de generar documentos metodológicos formales y auditables.

Competencias

- Pensamiento analítico y atención al detalle.
- Adaptabilidad y aprendizaje continuo.
- Comunicación efectiva.
- Responsabilidad.
- Resolución de problemas.
- Autonomía y proactividad.
- Trabajo cooperativo con áreas de Finanzas, Contabilidad, BI.

Principales responsabilidades

Diseño y metodología

- Diseñar, documentar y mantener la metodología de estimación de pérdida esperada, incluyendo segmentación de cartera, factores de probabilidad de incumplimiento, severidad, exposición y horizontes de cálculo.
- Elaborar y actualizar el manual metodológico, asegurando trazabilidad, reproducibilidad y cumplimiento con la regulación aplicable.

Cálculo, seguimiento y monitoreo

- Ejecutar y supervisar el cálculo periódico de reservas, validando integridad y consistencia de los resultados.
- Dar seguimiento al comportamiento de la cartera y de los parámetros de riesgo, identificando desviaciones, tendencias y alertas tempranas.
- Diseñar y ejecutar backtesting y pruebas de validación para evaluar el desempeño predictivo de la metodología.
- Preparar reportes y análisis de movimientos de reservas para dirección, comités de riesgo y áreas de cumplimiento/auditoría.

Mejora continua

- Identificar oportunidades de mejora metodológica y de automatización de los procesos de cálculo.
- Incorporar cambios regulatorios y mejores prácticas de la industria a la metodología vigente.
- Optimizar pipelines de datos y procesos de cálculo para mayor eficiencia, escalabilidad y control.

Cumplimiento y soporte a auditoría

- Asegurar que la documentación metodológica esté lista para revisión de auditoría interna/externa y reguladores.
- Atender requerimientos de información y sustentar técnicamente los supuestos y resultados.

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📌 Especialista en Reservas Crediticias (Ciudad de México)
🏢 Avivacredito
📍 Ciudad de México