Objetivo del puesto Contribuir a la identificación, medición, monitoreo, control y mitigación de los riesgos operacionales y financieros de la empresa, mediante el análisis técnico de información, el seguimiento de indicadores clave y la evaluación de procesos, controles e incidencias.
El propósito central es apoyar la toma de decisiones, preservar la estabilidad financiera, fortalecer la gestión integral de riesgos y asegurar el cumplimiento del marco regulatorio aplicable.
Principales funciones
1. Identificación y evaluación de riesgos Detectar riesgos operacionales en procesos, productos y áreas de negocio.
Elaborar mapas y matrices de riesgo mediante metodologías como RCSA.
Identificar eventos de pérdida potenciales.
Analizar la probabilidad e impacto de los riesgos.
Evaluar debilidades en procesos y controles internos.
Revisar la efectividad de controles existentes.
Proponer acciones preventivas y correctivas.
2. Monitoreo de riesgos e indicadores Definir indicadores fundamental de riesgo o KRIs.
Monitorear permanentemente los indicadores y límites de exposición.
Identificar tendencias, desviaciones y señales de alerta.
Elaborar reportes sobre el comportamiento de los riesgos.
Escalar oportunamente incidencias relevantes a la Dirección y al Comité de Riesgos.
Dar seguimiento a los planes de mitigación.
3. Gestión de eventos de riesgo operacional Registrar, investigar y analizar eventos de pérdida.
Realizar análisis de causa raíz.
Evaluar el impacto financiero, operativo y reputacional de los incidentes.
Coordinar acciones con las áreas responsables.
Dar seguimiento a la implementación de mejoras.
Verificar que las acciones correctivas reduzcan la posibilidad de recurrencia.
4. Diseño y fortalecimiento de controles Revisar controles preventivos, detectivos y correctivos.
Diseñar planes de acción para reducir riesgos.
Proponer mejoras en procesos y controles.
Aplicar marcos y estándares como COSO, ISO ***** y Basilea.
Participar en la implementación de controles para nuevos productos o procesos.
Evaluar la madurez del sistema de gestión de riesgos.
5.



Continuidad operativa y gestión de crisis Participar en el diseño de planes de continuidad del negocio.
Apoyar la elaboración y actualización del BCP y del DRP.
Coordinar o participar en pruebas de recuperación ante desastres.
Evaluar riesgos de interrupción operativa.
Definir protocolos de respuesta ante incidentes y crisis.
Contribuir a mantener la resiliencia operativa de la institución.
6. Cumplimiento normativo y auditoría Asegurar el cumplimiento de políticas internas y regulación aplicable.
Apoyar auditorías internas y externas.
Atender requerimientos de autoridades como CNBV, Banco de México y SHCP.
Participar en la elaboración de reportes regulatorios.
Dar seguimiento a observaciones y acciones correctivas.
Vigilar la actualización de políticas, manuales y metodologías de riesgo.
7. Reportes y apoyo a la toma de decisiones Elaborar informes ejecutivos y técnicos.
Presentar análisis a la Dirección de Riesgos y al Comité de Riesgos.
Proporcionar información sobre exposición, tendencias y vulnerabilidades.
Participar en la definición de límites y apetito de riesgo.
Apoyar la evaluación de escenarios y decisiones estratégicas.
Generar alertas tempranas para evitar pérdidas o incumplimientos.
8. Cultura de riesgo y coordinación institucional Capacitar y asesorar a las áreas sobre riesgos operacionales.
Promover la cultura de prevención y control.
Coordinarse con Finanzas, Auditoría Interna, Tecnología, Capital Humano y unidades de negocio.
Facilitar la integración del enfoque de riesgos en los procesos operativos y estratégicos.
Requisitos: Formación académica Licenciatura en: Finanzas.
Economía.
Actuaría.
Contaduría.
Administración o carrera afín.




Es deseable contar con posgrado o certificaciones en: Gestión integral de riesgos.
COSO.
ISO *****.
Continuidad del negocio.
Auditoría o cumplimiento.
Experiencia Entre dos y cuatro años de experiencia en riesgo operativo, control interno, auditoría o cumplimiento.
Experiencia en identificación y evaluación de riesgos.
Elaboración de mapas y matrices de riesgo.
Gestión de incidencias y eventos de pérdida.
Seguimiento de indicadores y planes de mitigación.
Deseable experiencia en instituciones financieras reguladas.
Conocimientos técnicos Metodologías RCSA.
Mapas de riesgo y KRIs.
Evaluación de riesgo inherente y residual.
Marcos de Basilea II y Basilea III.
COSO ERM e ISO *****.
Análisis de eventos de pérdida.
Evaluación de controles internos.
Continuidad de negocio y recuperación ante desastres.
Análisis de bases de datos.
Regulación financiera aplicable.
Auditoría interna y externa.
Excel avanzado.
SQL, Python o herramientas similares.
Power BI o plataformas de visualización.
Elaboración de reportes y tableros de riesgo.
Competencias principales Las competencias indispensables son: Atención a los detalles.
Comunicación efectiva.
Pensamiento analítico y crítico.
Gestión del riesgo.
También se requieren: Orientación a resultados.
Resolución de problemas.
Planeación y organización.
Liderazgo.
Capacidad para tomar decisiones bajo presión.
Negociación.
Gestión de crisis.
Adaptabilidad al cambio.
Actitudes y comportamientos esperados Objetividad e independencia de criterio.
Ética, integridad y confidencialidad.
Proactividad para anticipar riesgos.
Capacidad para cuestionar procesos y controles.
Disciplina en el análisis y seguimiento.
Firmeza para comunicar hallazgos.
Orientación a la prevención y no solo a la corrección.
Capacidad para coordinar áreas sin autoridad directa.
Estabilidad emocional ante situaciones críticas.
Enfoque de servicio y colaboración.
Apego a políticas, metodologías y regulación.

📌 Especialista De Riesgo Operacional En Institución Financiera (Xico)
🏢 elhu consulting
📍 Xico