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**Propósito del puesto**:
La propuesta Premier & Advance (P&A;) es una prioridad estratégica para HSBC y el rol de Especialista de Producto (BDM) es un contribuidor principal para superar los objetivos de la propuesta.
Es un rol especializado y forma parte de la fuerza de ventas de Premier y Wealth.
Se espera que la persona titular sea experta técnica en una o varias categorías de producto, según corresponda al mercado; por ejemplo, Productos Estructurados/FX/Inversiones/Planificación Financiera/Jubilación/Protección/Hipotecas, etc.
El BDM suele desplegarse para aportar valor a clientes con necesidades más complejas, p.
ej., clientes P&A;, W, PCS, PE, y se asigna a un equipo de Premier Relationship Managers (RMs).
Si bien los RMs son responsables del proceso integral de asesoría y ventas con los clientes, el BDM les ayuda a comprender mejor a los clientes, a reunirse con ellos junto con los RMs cuando sea necesario, a formular recomendaciones adecuadas y a ayudar a los clientes a entender el valor y los riesgos de las soluciones disponibles.
En ocasiones, el BDM también puede impartir formación de producto para apoyar y ejecutar lanzamientos de nuevos productos, y liderar eventos de educación para clientes para ayudarles a adquirir un mejor conocimiento de los mercados financieros y de las soluciones financieras.
El BDM también debe seguir el proceso de ventas basado en necesidades, ofreciendo a los clientes una experiência patrimonial significativa y consistente y, en última instancia, una experiência de cliente sobresaliente.
Se espera que la persona titular apoye a los RMs para ganar mayor confianza y compromiso de los clientes,



ampliando y profundizando su relación con HSBC.
**Responsabilidades principales**:
- Fortalecer la imagen de HSBC como proveedor líder de soluciones patrimoniales, brindando a los clientes acceso a experiência técnica avanzada en productos.
- Apoyar a los RMs para aumentar la confianza de más clientes en las capacidades de HSBC y mejorar la eficacia y la calidad de las necesidades cubiertas para los clientes objetivo que lo requieran.
- Asistir a los RMs y ayudar a cerrar ventas, profundizando y haciendo crecer las relaciones con los clientes mediante la identificación y el descubrimiento de necesidades, la identificación de soluciones patrimoniales relevantes y el análisis técnico, y apoyando a los RMs en la presentación y explicación de la(s) solución(es) al cliente.
- Realizar revisiones de cartera con los RMs, evaluar la idoneidad de los productos y el impacto de cambios de mercado y regulatorios en los productos mantenidos por los clientes, según corresponda; identificar oportunidades y gestionar riesgos.
- Acompañar a los RMs en 3 a 5 reuniones diarias con clientes y aportar asesoramiento e información basada en conocimiento técnico, actuando como segundo punto de contacto para los RMs en productos y soluciones específicas.
**Contexto del puesto**:
Premier & Advance es una propuesta clave en la estrategia del banco.
En los últimos años,



nuestro negocio y organización han logrado avances considerables tanto en nuestro desempeño frente al grupo de pares como en nuestra transformación estratégica.
A medio plazo, hemos mejorado tanto nuestra rentabilidad como nuestra capacidad para satisfacer las necesidades de nuestros clientes objetivo.
Actualmente, el rol de los BDM está regulado por INMX.
Conforme a sus normas, la persona titular realizará una actividad que debe ser aprobada por INMX, acreditando que es idónea y apta para desempeñar sus funciones.
Todas las personas aprobadas deben cumplir en todo momento con las normas y principios de INMX.
HSBC debe mantener y operar un esquema sólido de Formación y Competencia (Training & Competency) y proporcionar un marco mediante el cual cada PRM sea supervisado de forma efectiva.
La persona titular reporta al Subdirector Comercial de INMX para supervisión regulatoria, cumplimiento y desempeño de ventas reguladas.
La orientación en materia de estrategia de ventas reguladas será proporcionada por el equipo de Ventas de INMX.
Las ventas inadecuadas y el incumplimiento de estándares regulatorios podrían derivar en pérdida de ventas, quejas de clientes (y compensaciones), multas regulatorias y riesgo reputacional para el Grupo.
Contamos con cuatro principios generales que aplicarán a la entrega de todas las propuestas, productos y servicios a través de todos los canales, para todos los clientes y en todo momento:
- Trataremos a todos los clientes de manera justa.
- Aplicaremos los valores del Grupo HSBC y los principios de negocio en todas nuestras interacciones con los clientes.
- Cumpliremos, o superaremos, todas las leyes, regulaciones y códigos de práctica locales e internacionales.
- Prestaremos servicios a los clientes de una manera que ofrezca rapidez, facilidad, certeza y

📌 Client Relationship Support (Monterrey)
🏢 HSBC Global Services
📍 Monterrey