DESCRIPCIóN

Dirigir la estrategia integral de prevención de fraude de la compañía, con foco prioritario en la operación de servicios financieros (crédito al consumo, tarjetas y medios de pago) y como complemento en los canales de retail (e-commerce, devoluciones y punto de venta). El rol es proactivo, de base analítica y con visión consultiva ante el Comité de Riesgos: equilibra la pérdida por fraude, la fricción al cliente y el costo operativo, y lidera un equipo multidisciplinario de analistas, científicos de datos e investigadores.

RESPONSABILIDADES PRINCIPALES

Estrategia y gobierno

- Definir y ejecutar la estrategia antifraude con foco en servicios financieros.
- Establecer el apetito de riesgo de fraude y reportar indicadores y casos materiales al Comité de Riesgos.
- Construir el caso de inversión (build vs. buy) de plataformas y modelos, con retorno medido en pérdida evitada.

Detección, modelos y reglas

- Dirigir el ciclo de vida de los modelos de detección (supervisados y no supervisados) y del motor de reglas: diseño, validación, despliegue, monitoreo y reentrenamiento.
- Gobernar el balance precisión/recall, gestionando la tasa de falsos positivos y la fricción al cliente legítimo frente a la pérdida evitada.
- Implementar análisis de redes/grafos para detectar anillos de fraude y fraude de primera parte.

Operación e investigación

- Liderar el monitoreo, la cola de alertas y la investigación de casos con SLA definidos.
- Coordinar la respuesta a incidentes de fraudes.
- Definir la operación de procesos operativos y detección de puntos de ataque.

Regulatorio,



cumplimiento y cultura

- Asegurar el cumplimiento de la normativa aplicable (CNBV, Condusef, PLD/LFPIORPI, PCI-DSS, protección de datos) en coordinación con Cumplimiento y Legal.
- Desarrollar al equipo y permear cultura antifraude en producto y operación.

REQUISITOS

REQUISITOS (OBLIGATORIOS)

Experiencia

- 10+ años en prevención de fraude y/o riesgo en retail o banca.
- Al menos 6 a 7 de esos años en fraude de banca, fintech, pagos o el brazo financiero de un retail.
- 5+ años dirigiendo equipos multidisciplinarios.

Conocimiento técnico de sistemas

- Experiencia operando al menos una plataforma antifraude de mercado: SAS Fraud Management, FICO Falcon, NICE Actimize, Feedzai, Featurespace, Forter, Sift, Kount o equivalentes.
- Conocimiento de redes de tarjetas y mensajería (p. ej., ISO 8583), 3-D Secure 2 / SCA, tokenización, SPEI/transferencias y el flujo de autorización de extremo a extremo.
- Lectura y consulta de datos (SQL), comprensión de data warehouses/lakes e ingeniería de variables. Deseable familiaridad conceptual con Python o R.
- Entendimiento de despliegue y monitoreo de modelos en producción (drift, esquemas champion/challenger).
- Device fingerprinting,



biometría conductual y verificación de identidad (KYC).

Detección de patrones y analítica

- Interpretar una matriz de confusión y explicar el balance entre falsos positivos, fricción al cliente y pérdida evitada.
- Distinguir detección de anomalías y modelos supervisados/no supervisados, y cuándo aplica cada uno.
- Uso de link analysis / grafos para descubrir anillos de fraude.
- Backtesting, A/B de reglas y medición de lift de modelos.
- Aprovechamiento de fuentes y herramientas externas: bureaus de crédito, consorcios de datos de fraude, listas y señales de terceros e inteligencia de amenazas.

Conocimiento en servicios financieros

- Dominio de las tipologías de fraude del negocio financiero: transaccional de tarjetas (presente y no presente), toma de control de cuenta, fraude de originación de crédito, contracargos, etc.
- Interfaz con PLD/AML y KYC y marco regulatorio aplicable.

Competencias de liderazgo

- Traducir el riesgo técnico a lenguaje de negocio y de comité.
- Gestionar equipos multidisciplinarios y stakeholders en tensión (negocio vs. riesgo).
- Criterio bajo presión y postura ética firme.

REQUISITOS DESEABLES

- Experiencia previa en retail con servicios financieros integrados (modelo análogo al de la compañía).
- Haber construido una función antifraude desde etapas tempranas, no solo operado una madura.
- Exposición a fraude en canales emergentes: pagos en tiempo real, wallets, BNPL.
- Formación cuantitativa (estadística, ingeniería, economía o ciencia de datos) o equivalente demostrable.

📌 Director de Fraudes (México)
🏢 Acute-Talent
📍 México